SF3 Quatá em Direitos Creditórios FI
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios, tipo Financeiro, com foco de atuação em Financiamento de Veículos.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.768.218/0001-82
A provisão cobre 75,2% da carteira de R$ 70,0 mi. O patrimônio caiu de R$ 51,5 mi para R$ 17,1 mi em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 17,1 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1despesas do Fundo incorridas e não pagas
- 2recomposição e/ou provisionamento de Reserva de Encargos
- 3pagamento de Índice de Subordinação das Cotas Seniores
- 4pagamento de Índice de Subordinação das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5amortização de principal das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino, de maneira concomitante, na proporção das Cotas do fechamento do Dia Útil anterior e desde que mantidos os Índices de Subordinação
- 6aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Encargos equivalente à estimativa do valor necessário para o pagamento dos encargos do Fundo e da Classe referente aos 3 meses subsequentes, mantida desde a 1ª Data de Integralização até a liquidação da Classe e mantida em Disponibilidades. A constituição ou recomposição representa apenas um objetivo a ser perseguido, sem promessa ou garantia de recursos suficientes.
Do regulamento de 24/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 101,6%Carteira líquida de R$ 17,3 mi para um patrimônio de R$ 17,1 mi | +34,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 44% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 75,2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 75,23% | 73,39% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 22,53% | 22,55% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 40,48% | 37,00% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 334% | 325% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 70,0 mi |
| Provisão | −R$ 52,7 mi |
| Carteira líquida | R$ 17,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,31 mi |
| Patrimônio | R$ 17,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,50 mi | |
| 31 a 60 | R$ 2,02 mi | |
| 61 a 90 | R$ 2,86 mi | |
| 91 a 120 | R$ 2,17 mi | |
| 121 a 150 | R$ 2,10 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,49 mi | |
| 181 a 360 | R$ 10,2 mi | |
| 361 a 720 | R$ 14,3 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 6,10 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 365,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Cloudwalk Financeira S.A. Credito, Financiamento e InvestimentoCNPJ 05.503.849/0001-00. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 4,0%A 96,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 161,1 mil em 275 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,77 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 2,12 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,24 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 2,54 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 3,90 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 3,95 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 2,81 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,84 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 3,25 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 4,16 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 3,90 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 4,07 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PF: 1.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 25/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 20/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 20/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 07/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/03/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 24/07/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
- 23/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
27 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 7 com texto | Regulamento | 25/09/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 20/05/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 28/09/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 25/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- SF3 Quatá Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 55.768.218/0001-82
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/07/2024
- Registro
- 02/07/2024
- Crédito
- Financeiro
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 16.000 por mês
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Daycoval Asset Management Administracao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal