O que é SEVEN LAKES FIDC?

SEVEN LAKES FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). SEVEN LAKES FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de SEVEN LAKES FIDC?

Os créditos inadimplentes de SEVEN LAKES FIDC somam 0,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito SEVEN LAKES FIDC investe?

A carteira de SEVEN LAKES FIDC está concentrada no segmento Imobiliario, com 90,6% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de SEVEN LAKES FIDC?

Na referência 08/2026, a divulgação mensal informa 2 cedentes identificados para SEVEN LAKES FIDC. O maior concentra 52,1% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de SEVEN LAKES FIDC?

O gestor de SEVEN LAKES FIDC é PATAGÔNIA CAPITAL GESTORA DE RECURSOS LTDA. O administrador do fundo é VORTX DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS LTDA. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

SEVEN LAKES FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

O patrimônio caiu de R$ 19,2 mi para R$ 6,48 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 6,48 mi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1pagamento dos Encargos da Classe
2constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas
3pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
4aquisição pela Classe de Direitos Creditórios
5aquisição de Ativos Financeiros
6pagamento de Amortização Extraordinária

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Despesas equivalente ao montante estimado dos Encargos da Classe para os 3 meses subsequentes

Garantias

Cédulas de Crédito Bancário, Notas Comerciais, Notas Promissórias, Certificados de Recebíveis

Do regulamento de 29/11/2024, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada12 não verificáveis

Regra	Em agosto de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	80,2%Carteira líquida de R$ 5,20 mi para um patrimônio de R$ 6,48 mi	+13,2 p.p.	Comparação não verificada
Concentração máxima de 20% por cedente	A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 29/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	ago/26	jul/26	ago/25
Provisão	0,00%	0,00%	0,00%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,00%	0,00%	0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em agosto de 2026

Carteira bruta	R$ 5,20 mi
Provisão	R$ 0
Carteira líquida	R$ 5,20 mi
Títulos e caixa	R$ 805,1 mil
Patrimônio	R$ 6,48 mi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026

Leverage Companhia SecuritizadoraCNPJ 48.415.978/0001-40. SP	52,1%bloco com risco
Opea Securitizadora S.A.CNPJ 02.773.542/0001-22. SP	14,7%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 66,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, agosto de 2026

B 100,0%

Aquisições em agosto de 2026: R$ 999,7 mil em 2.425 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: imobiliario (90,6%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
jul/2026	R$ 0	R$ 1,60 mi	R$ 0
abr/2026	R$ 0	R$ 2,00 mi	R$ 0
mar/2026	R$ 0	R$ 150,0 mil	R$ 0
fev/2026	R$ 0	R$ 178,6 mil	R$ 0
jul/2024	R$ 0	R$ 0	R$ 250,0 mil
jun/2024	R$ 0	R$ 0	R$ 350,0 mil
dez/2023	R$ 0	R$ 0	R$ 210,7 mil
ago/2023	R$ 1,25 mi	R$ 0	R$ 0
jun/2023	R$ 2,70 mi	R$ 0	R$ 0
dez/2022	R$ 10,8 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

4 em agosto de 2026

Outro FI: 4.

Seção: Acontecimentos

12 nos últimos 24 meses4 assembleias

Entregas

set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
ago/269 diasEntregue em 09/09/2026

Entrega típica: 14 dias após o fim do mês

05/06/2026Fato relevanteFato relevante.
jun/2026DadosPatrimônio cai 39,3% no mês, para R$ 8,12 mi.
21/01/2026Fato relevanteFato relevante.
16/12/2024AssembleiaAssembleia geral ordinária.
03/12/2024AssembleiaAssembleia geral ordinária.
29/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
29/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
26/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
26/11/2024RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
13/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
07/11/2024Fato relevanteFato relevante.
07/11/2024Fato relevanteFato relevante.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

20 documentos12 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	Regulamento	29/11/2024
4 documentos, 4 com texto	AGO	16/12/2024
4 documentos, 4 com texto	Fato relevante	05/06/2026
9 documentos, 1 com texto	Demonstrações financeiras	12/08/2026
1 documento, 1 com texto	Instrumento Particular de Alteração do Regulamento	26/11/2024

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Seven Lakes Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 48.900.092/0001-92
Situação: Em Funcionamento Normal desde 21/12/2022
Registro: 15/12/2022
Crédito: Agro, Indústria e Comércio / Crédito Corporativo
Distribuição: Amortização extraordinária em qualquer momento a critério da Gestora
Administração: 0,2% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
Gestão: 1% a.a.
Custódia: 0,1%
Performance: 0%
Administrador: Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Gestor: Patagônia Capital Gestora de Recursos LTDA.
Custodiante: Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 31/08

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal