Seller FIDC Segmento Meios de Pagamento RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios dos Estabelecimentos Comerciais (oriundos de Transações de Pagamento operacionalizadas pelo Sistema Mercado Pago.
Dados de agosto de 2026CNPJ 50.473.039/0001-02
O patrimônio caiu de R$ 4,81 bi para R$ 2,64 bi em 12 meses. Subordinação de 34,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 34,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 1,72 bi | 65,1% | 34,9% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 50,3 mi | 1,9% | |
| Sênior, série 2 | R$ 104,5 mi | 4% | |
| Sênior, série 3 | R$ 1,56 bi | 59,2% | |
| Subordinada | R$ 922,9 mi | 34,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Liquidez
- 3Pagamento de remuneração e amortização programada vencidas e não pagas das Cotas Seniores
- 4Pagamento de remuneração e amortização programada vencidas e não pagas das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de Amortização Final dos Cotistas dissidentes
- 6Pagamento de remuneração e/ou amortização programada das Cotas Seniores na Data de Pagamento
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Liquidez: mínimo equivalente a 3 meses de despesas ordinárias da Classe Única, constituída na integralização e investida em Ativos Financeiros. Reserva de Caixa: 100% do valor projetado para a próxima amortização, acumulada a partir do 45º dia anterior à próxima Data de Amortização e 100% constituída em até 10 dias antes da próxima Data de Pagamento, investida em Ativos Financeiros.
Garantias
Não há garantias reais do Devedor, Não há coobrigação dos Cedentes, Não há garantia da Administradora, Gestora, Custodiante, Cedentes, mecanismo de seguro ou FGC
Do regulamento de 19/05/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas40 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 34,9% | +24,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 95,1%Carteira líquida de R$ 2,51 bi para um patrimônio de R$ 2,64 bi | +45,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por 10 dias consecutivos | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Não integralização das Cotas Subordinadas Juniores ou perda de detenção pelo Grupo MercadoLibre | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Alteração do Controlador final ou transferência de participação societária do Grupo MercadoLibre (exceto Reorganizações Permitidas) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 19/05/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,51 bi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 2,51 bi |
| Títulos e caixa | R$ 128,9 mi |
| Patrimônio | R$ 2,64 bi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 2,8 mil em 264 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em agosto de 2026
PJ Financeira: 3; Outro FI: 3; Outro: 2.
Seção: Acontecimentos
21 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 27/08/2026ComunicadoRelatório.
- 13/07/2026ComunicadoRelatório.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
- jul/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 4.
- mai/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- mar/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 5.
- 23/02/2026ComunicadoRelatório.
- 13/11/2025ComunicadoRelatório.
- 25/09/2025ComunicadoRelatório.
- 25/06/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 28/05/2025OfertaAnúncio de início.
- 28/05/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
26 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 21/05/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | AGO/E | 21/05/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 13 documentos, 5 com texto | Relatório | 27/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Seller FIDC Segmento Meios de Pagamento de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 50.473.039/0001-02
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 08/05/2023
- Registro
- 27/04/2023
- Crédito
- meios de pagamento
- Distribuição
- Mensal (Datas de Aniversário - todo dia 15); amortização extraordinária das Cotas Subordinadas Juniores em até 5 Dias Úteis após solicitação; Amortização Final conforme cronograma dos Apêndices
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 17.500 por mês
- Gestão
- 0,08% a.a.
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM