Seller 3 Segmento Meios de Pagamento de FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios Elegíveis dos Estabelecimentos Comerciais contra o Mercado Pago, decorrentes de Transações de Pagamento.
Dados de agosto de 2026CNPJ 63.572.282/0001-11
Patrimônio de R$ 1,86 bi, −3,4% em relação a julho de 2026. Subordinação de 18,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 18,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 1,51 bi | 81,3% | 18,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 347,7 mi | 18,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos da Classe Única
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 3Pagamento de parcelas vencidas e não pagas de Remuneração e Amortização de Principal devidas às Cotas Seniores
- 4Pagamento de parcelas vencidas e não pagas de Remuneração e Amortização de Principal devidas às Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento da Amortização Final dos Cotistas dissidentes
- 6Pagamento de Remuneração e/ou Amortização de Principal das Cotas Seniores nas respectivas Datas de Amortização ou Datas de Pagamento de Remuneração
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Liquidez equivalente, no mínimo, a 3 meses de despesas ordinárias da Classe Única, destinada à cobertura de encargos e despesas. Constituída na integralização das Cotas e investida em Ativos Financeiros.; Liquidez: Reserva de Caixa equivalente a 100% do valor projetado para a próxima amortização e/ou pagamento de Remuneração; acumulada a partir do 45º dia anterior e integralmente constituída até 10 dias antes da próxima Data de Amortização ou Data de Pagamento de Remuneração. Investida em Ativos Financeiros.
Do regulamento de 21/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas40 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 18,7% | +8,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99%Carteira líquida de R$ 1,84 bi para um patrimônio de R$ 1,86 bi | +49 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação.10 dias consecutivos contados do envio de notificação aos Cotistas Subordinados Juniores.Cláusula 11.1(x) | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Não integralização das Cotas Subordinadas Juniores subscritas ou perda da titularidade exigida.Cotista Subordinado Júnior deixa de integralizar a totalidade subscrita.Ou Cotas Juniores deixam de ser detidas direta ou indiretamente por sociedades do Grupo Econômico MercadoLibre Inc.Exceção: Não se aplica à perda de titularidade se aprovada em Assembleia Especial.Cláusula 11.1(xxii) | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Renúncia ou destituição da Administradora, Gestora ou Custodiante.Cláusula 11.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,84 bi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 1,84 bi |
| Títulos e caixa | R$ 63,8 mi |
| Patrimônio | R$ 1,86 bi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 535,0 mi em 2.830.489 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
38 em agosto de 2026
Outro FI: 27; Outro: 11.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 09/10/2026ComunicadoRelatório.
- 01/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 27/08/2026OfertaAviso ao mercado.
- 26/08/2026RegulamentoAnexo.
- 26/08/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 26/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- 20/08/2026ComunicadoRelatório.
- 08/07/2026ComunicadoRelatório.
- 06/02/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 04/02/2026OfertaAnúncio de início.
- fev/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 1,51 bi e subordinada R$ 203,8 mi.
- fev/2026DadosPatrimônio sobe 9.602,5% no mês, para R$ 1,72 bi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Anexo | 26/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 22/01/2026 |
| 3 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 11 documentos, 8 com texto | Relatório | 09/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Seller 3 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Meios de Pagamento de Resp Limitada
- CNPJ
- 63.572.282/0001-11
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 06/01/2026
- Registro
- 07/11/2025
- Crédito
- FIDC de direitos creditórios de meios de pagamento
- Distribuição
- Para a 1ª Série Sênior, pagamento de Remuneração em todas as Datas de Aniversário que ocorrerem a cada 6 meses, a partir do sexto mês após a Data de Emissão até a Data de Amortização Final.
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 17.500 por mês
- Gestão
- 0,08% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM