Segue Ártico Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de empréstimos com consignação em folha de pagamento originados pela Originadora.
Dados de setembro de 2026CNPJ 58.215.693/0001-10
As parcelas vencidas subiram de 0% para 2% da carteira em setembro de 2026. Patrimônio de R$ 154,3 mi, −2,3% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 18% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 126,5 mi | 82% | 18% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 26,6 mi | 17,3% | 0,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 1,15 mi | 0,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento do Preço de Aquisição de Direitos Creditórios renegociados
- 6Amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Equivalente a, no mínimo, 06 (seis) meses de despesas ordinárias da Classe.
Garantias
Consignação em folha de pagamento, Seguro prestamista
Do regulamento de 13/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 18% | +3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 98,2%Carteira líquida de R$ 151,6 mi para um patrimônio de R$ 154,3 mi | +31,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Subordinação Mínima por mais de 10 dias úteis | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias | R$ 154,3 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Atraso F30 > 15% | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 13/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 7,27% | 6,30% | 0,11% |
| Parcelas vencidas | 2,03% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 1,76% | 0,14% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 359% | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 163,5 mi |
| Provisão | −R$ 11,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 151,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,48 mi |
| Patrimônio | R$ 154,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 406,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 387,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 358,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 339,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 309,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 255,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,01 mi | |
| 361 a 720 | R$ 252,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, março de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 95%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 84,9%B 2,9%C 0,9%D 0,8%E 1,0%F 1,2%G 0,9%H 7,4%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 4,51 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 9,42 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 6,90 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 15,0 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 25,0 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 20,0 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 11,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 85,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 48,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 45,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
41 em setembro de 2026
Corretora/Distribuidora: 36; Outro FI: 4; PJ Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
48 nos últimos 24 meses14 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 13/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 18/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 14/08/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 20/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 18/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 16/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 22/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
48 documentos41 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 10 documentos, 10 com texto | Regulamento | 18/05/2026 |
| 14 documentos, 14 com texto | AGE | 13/10/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 01/09/2026 |
| 14 documentos, 14 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 14/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Segue Ártico Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 58.215.693/0001-10
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/12/2024
- Registro
- 25/11/2024
- Crédito
- Consignado
- Distribuição
- Mensal (dia 15)
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal