SC1 FIDC NP
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios que possuam ao menos uma das seguintes características: (a) estejam vencidos e pendentes de pagamento quando da cessão.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.469.182/0001-36
O patrimônio subiu de R$ 52,0 mi para R$ 272,4 mi em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 186,2 mi | 68,3% | 31,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 39,3 mi | 14,4% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 100,5 mi | 36,9% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 46,4 mi | 17% | |
| Subordinada | R$ 86,3 mi | 31,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes
- 3Amortização das Cotas Seniores
- 4Amortização das Cotas Mezanino
- 5Amortização das Cotas Júnior
- 6Pagamento do Prêmio referente às Cotas Sênior
- 7Pagamento do Prêmio referente às Cotas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Encargos e Reserva de Amortização, conforme monitoramento mensal pela Gestora previsto no item 4.2.1(p) do Regulamento.
Garantias
Coobrigação dos Cedentes (solidária pela solvência dos Devedores), Garantias outorgadas pelos devedores e/ou terceiros formalizadas nos Documentos Representativos do Crédito, Bens recebidos em pagamento decorrentes de execução judicial ou de garantias
Do regulamento de 24/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada2 não se aplicam8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Liquidação antecipada: Manutenção de Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 272,4 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento da Subordinação Mínima por período superior a 30 dias | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | A carteira do mês não fecha com os próprios componentes. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Carteira não informada
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | 0,14% | 1,50% |
| Parcelas vencidas | Não informado | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | Não informado | 0,43% | 1,59% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Não informado | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Títulos e caixa | R$ 20,4 mi |
| Patrimônio | R$ 272,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 404,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 188,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 24,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 13,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 2,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 14,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 2,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Cooperativa de Credito de Livre Admissao de Associados - Sicoob MaxicreditoCNPJ 78.825.270/0001-29. SC | 20%bloco com risco |
| Itau Unibanco S.A.CNPJ 60.701.190/0001-04. SP | 11%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 31% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 98,4%B 0,7%D 0,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 8,54 mi em 70.020 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (93,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 9,96 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 38,7 mi | R$ 0 | R$ 38,4 mi |
| jul/2026 | R$ 24,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 5,61 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 5,61 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 14,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 9,96 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 7,97 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 19,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 24,9 mi | R$ 0 | R$ 2,93 mi |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 5,15 mi |
| mar/2025 | R$ 33,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
26 em setembro de 2026
Outro FI: 15; PF: 5; Cota de FIDC: 5.
Seção: Acontecimentos
29 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 01/10/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- ago/2026DadosEntradas de R$ 38,7 mi no mês, o maior valor desde o início.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 5 série 1.
- 18/06/2026OfertaAviso ao mercado.
- 18/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 18/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/11/2025OfertaAnúncio de início.
- 13/11/2025OfertaAviso ao mercado.
- 04/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- nov/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 4 série 1.
- 24/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
28 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 24/10/2025 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 18/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 30/09/2026 |
| 9 documentos, 7 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 01/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- SC1 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados
- CNPJ
- 55.469.182/0001-36
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/06/2024
- Registro
- 10/06/2024
- Crédito
- Não Padronizado
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização definido no Suplemento de cada Série (tipicamente mensal, todo dia 15 ou Dia Útil subsequente)
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,7% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- SH Asset Capital Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Cla - Clifton Larson Allen Brasil Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal