SC FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados de empresas sediadas no território nacional, decorrentes de operações realizadas nos segmentos comercial.
Dados de setembro de 2026CNPJ 45.523.882/0001-08
Patrimônio de R$ 45,6 mi, −1,8% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 25,3% e parcelas vencidas em 0,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 25,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 34,1 mi | 74,7% | 25,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 13,9 mi | 30,5% | |
| Sênior, série 2 | R$ 20,1 mi | 44,2% | |
| Subordinada | R$ 11,6 mi | 25,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Resgate
- 3pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 5aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata, apurada e monitorada mensalmente.
Garantias
não há garantias reais específicas; os Direitos Creditórios são cedidos com todos os direitos, garantias e prerrogativas principais e acessórios que lhes são inerentes
Do regulamento de 16/10/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 25,3% | +5,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 85,4%Carteira líquida de R$ 39,0 mi para um patrimônio de R$ 45,6 mi | +18,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: inobservância do Índice de Subordinação por 10 dias consecutivos contados da notificação | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 5% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/10/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,62% | 2,05% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,06% | 0,05% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 11,66% | 8,84% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 4.756% | 4.453% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 40,0 mi |
| Provisão | −R$ 1,05 mi |
| Carteira líquida | R$ 39,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,76 mi |
| Patrimônio | R$ 45,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,99 mi | |
| 31 a 60 | R$ 889,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 348,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 145,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 280,3 mil | |
| 361 a 720 | R$ 37,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, julho de 2023
| Alaska Insumos para Industria, Ferragens e Ferramentas LTDACNPJ 37.299.769/0001-62. RJ. Situação na Receita: baixada | 11,5%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 87,4%B 9,9%C 1,9%D 0,3%E 0,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 25,8 mi em 3.577 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 2,00 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (95,9%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,38 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 1,35 mi | R$ 1,32 mi | R$ 5,1 mil |
| set/2025 | R$ 1,75 mi | R$ 2,76 mi | R$ 6,6 mil |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 4,42 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 4,20 mi | R$ 4,23 mi | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 4,00 mi | R$ 4,07 mi | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 1,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2023 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2023 | R$ 10,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 9,90 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
15 em setembro de 2026
Outro FI: 15.
Seção: Acontecimentos
11 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 22/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 03/06/2026ComunicadoRelatório.
- 28/04/2026ComunicadoRelatório.
- 20/04/2026ComunicadoRelatório.
- 20/04/2026ComunicadoRelatório.
- 26/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/09/2025ComunicadoRelatório.
- 17/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 17/10/2024 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 26/09/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 31/08/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 22/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- SC Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 45.523.882/0001-08
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/03/2023
- Registro
- 25/05/2022
- Crédito
- performados
- Distribuição
- definida no Suplemento de cada série de Cotas Seniores
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 16.200 por mês
- Gestão
- 0,45% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- M8 Partners Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal