SB Crédito Multissetorial de Classe Unica Fechada FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.
Dados de setembro de 2026CNPJ 23.956.882/0001-69
Patrimônio de R$ 902,2 mi, +0,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 33,1% e parcelas vencidas em 2,7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 33,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 604,0 mi | 66,9% | 33,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 11 | R$ 170,3 mi | 18,9% | |
| Sênior, série 12 | R$ 163,1 mi | 18,1% | |
| Sênior, série 13 | R$ 270,7 mi | 30% | |
| Mezanino | R$ 176,1 mi | 19,5% | 13,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 11, série 1 | R$ 17,1 mi | 1,9% | |
| Mezanino 12, série 1 | R$ 38,0 mi | 4,2% | |
| Mezanino 13, série 1 | R$ 34,3 mi | 3,8% | |
| Mezanino 14, série 1 | R$ 86,7 mi | 9,6% | |
| Subordinada | R$ 122,0 mi | 13,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1(i) Pagamento de despesas e encargos da Classe e/ou do Fundo
- 2(ii) Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3(iii) Pagamento da remuneração e amortização de principal e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4(iv) Pagamento da remuneração e amortização de principal das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5(v) Constituição da Reserva de Amortização nas Datas de Pagamento
- 6(vi) Amortização Compulsória quando aplicável
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa e Reserva de Despesas e Encargos equivalentes a no mínimo 1% do Patrimônio Líquido da Classe
Garantias
Duplicatas mercantis de NF-e, Duplicatas de serviços de NFS-e, Faturas de CT-e, Unidades de Recebíveis de arranjos de pagamento, Faturas de contratos de locação e contratos mercantis de compra e venda, Alienação fiduciária de imóveis (130% do saldo devedor para CCB/Nota Comercial), Alienação de máquinas, equipamentos, veículos pesados ou aeronaves, Cessão fiduciária de recebíveis, CDB de Instituição Elegível, Certificado de Warrant (WA), Certificado de Depósito Agronegócio (CDA), Penhor de safra, Aval
Do regulamento de 12/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas14 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 33,1% | +3,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 68,4%Carteira líquida de R$ 616,7 mi para um patrimônio de R$ 902,2 mi | +1,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Resgate de Cotas Subordinadas Juniores em desacordo com o Regulamento | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 5% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 12/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 12,91% | 12,38% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 2,67% | 3,16% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 9,13% | 8,60% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 483% | 392% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 708,1 mi |
| Provisão | −R$ 91,4 mi |
| Carteira líquida | R$ 616,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 278,9 mi |
| Patrimônio | R$ 902,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 20,7 mi | |
| 31 a 60 | R$ 7,11 mi | |
| 61 a 90 | R$ 3,76 mi | |
| 91 a 120 | R$ 5,04 mi | |
| 121 a 150 | R$ 5,96 mi | |
| 151 a 180 | R$ 6,90 mi | |
| 181 a 360 | R$ 31,5 mi | |
| 361 a 720 | R$ 2,58 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 90,7%B 7,4%C 1,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 272,8 mi em 9.563 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 548,5 mil.
Segmento principal: financeiro, credito corporativo (46,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 12,9 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 3,04 mi | R$ 8,60 mi | R$ 11,5 mil |
| jul/2026 | R$ 100,0 mi | R$ 86,1 mi | R$ 88,4 mi |
| jun/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 11,3 mi | R$ 987,4 mil |
| mai/2026 | R$ 126,0 mi | R$ 2,05 mi | R$ 16,0 mi |
| abr/2026 | R$ 124,0 mi | R$ 992,5 mil | R$ 469,3 mil |
| mar/2026 | R$ 2,53 mi | R$ 10,2 mi | R$ 9,6 mil |
| fev/2026 | R$ 44,8 mil | R$ 67,8 mi | R$ 1,17 mi |
| jan/2026 | R$ 20,1 mi | R$ 2,22 mi | R$ 76,3 mil |
| dez/2025 | R$ 27,1 mi | R$ 9,57 mi | R$ 1,72 mi |
| nov/2025 | R$ 49,2 mi | R$ 48,0 mi | R$ 3,18 mi |
| out/2025 | R$ 14,0 mi | R$ 11,4 mi | R$ 53,4 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
156 em setembro de 2026
Outro FI: 146; Banco: 6; Corretora/Distribuidora: 2.
Seção: Acontecimentos
63 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/266 dias5 entregasEntregue em 06/03/2026
- mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 02/10/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 30/09/2026ComunicadoRelatório.
- 30/09/2026ComunicadoRelatório.
- 09/09/2026Dados3 informes reapresentados (fev, mar e jun de 2026) Espontânea
- 13/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 1.
- 12/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jun/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 10.
- mai/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 10, Sênior série 11, Sênior série 12, Mezanino 1 série 1, Mezanino 11 série 1, Mezanino 12 série 1, Mezanino 13 série 1 e Mezanino 14 série 1.
- mai/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 4, Sênior série 5, Sênior série 6, Sênior série 7, Mezanino 10 série 1, Mezanino 4 série 1, Mezanino 5 série 1, Mezanino 7 série 1, Mezanino 8 série 1 e Mezanino 9 série 1.
- mai/2026DadosEntradas de R$ 126,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
49 documentos28 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 12/06/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 13/07/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 17/03/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 30 documentos, 18 com texto | Anúncio de Encerramento | 02/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- SB Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial de Classe Unica Fechada
- CNPJ
- 23.956.882/0001-69
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 06/07/2016
- Registro
- 14/03/2016
- Crédito
- Direitos Creditórios em Geral, Contratos e Não Performados
- Distribuição
- Conforme previsto nos Suplementos e no Anexo da Classe
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,1% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/01
Perguntas frequentes
Fontes: CVM