SB Crédito Multiestratégia Não-Padronizados FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Não Padronizados, especificamente aqueles vencidos e não pagos ajuizados ou não.
Dados de outubro de 2025CNPJ 30.366.150/0001-84
Em liquidação desde 28/11/2025.
Último mês com dados: outubro de 2025.
Patrimônio de R$ 9,23 mi, −5,5% em relação a setembro de 2025. Parcelas vencidas em 1,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em outubro de 2025.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 9,23 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate, nessa ordem
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, apurada no último Dia Útil de cada mês, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata. Reserva de Pagamento de Amortização escalonada: 20% a 60 dias antes, 40% a 45 dias, 60% a 30 dias, 80% a 15 dias e 100% a 3 dias antes de cada data de pagamento de amortização/resgate das Cotas Seniores.
Garantias
Garantias formalizadas em favor da Administradora, Gestora ou agentes de garantias que representem o Fundo/Classe como titular da garantia
Do regulamento de 05/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada10 não verificáveis
| Regra | Em outubro de 2025 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,2%Carteira líquida de R$ 9,16 mi para um patrimônio de R$ 9,23 mi | +32,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 05/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | out/25 | set/25 | out/24 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,69% | 8,33% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 1,81% | 2,46% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,24% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 149% | 338% | Não informado |
Composição em outubro de 2025
| Carteira bruta | R$ 9,41 mi |
| Provisão | −R$ 252,8 mil |
| Carteira líquida | R$ 9,16 mi |
| Títulos e caixa | R$ 244,6 mil |
| Patrimônio | R$ 9,23 mi |
Vencido por atraso, outubro de 2025
| 91 a 120 | R$ 80,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 90,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, outubro de 2025
| Itau Unibanco S.A.CNPJ 60.701.190/0001-04. SP | 53%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 53% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, outubro de 2025
AA 97,3%H 2,7%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (66,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,00 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 15,1 mil |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 2,70 mi | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 0 | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 11,2 mi | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 4,70 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2023 | R$ 0 | R$ 1,00 mi | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 0 | R$ 6,35 mi | R$ 0 |
| jun/2021 | R$ 0 | R$ 4,00 mi | R$ 0 |
| mar/2021 | R$ 2,08 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em outubro de 2025
Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- nov/2410 diasEntregue em 10/12/2024
- dez/249 diasEntregue em 09/01/2025
- jan/2510 diasEntregue em 10/02/2025
- fev/2515 diasEntregue em 15/03/2025
- mar/257 diasEntregue em 07/04/2025
- abr/257 diasEntregue em 07/05/2025
- mai/259 diasEntregue em 09/06/2025
- jun/254 diasEntregue em 04/07/2025
- jul/257 diasEntregue em 07/08/2025
- ago/255 diasEntregue em 05/09/2025
- set/255 diasEntregue em 05/10/2025
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 21/08/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - fusão, cisão e incorporação.
- 29/06/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 12/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/11/2025Fato relevanteFato relevante.
- 05/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/09/2025Fato relevanteFato relevante.
- 16/09/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- set/2025DadosPatrimônio sobe 61% no mês, para R$ 9,77 mi.
- jan/2025DadosPatrimônio cai 39,4% no mês, para R$ 4,24 mi.
- 30/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/09/2024DadosInforme de agosto de 2024 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 12/11/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 05/11/2025 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 05/11/2025 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/11/2025 |
| 5 documentos, 4 com texto | Demonstrações Financeiras - Fusão, cisão e incorporação | 21/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- SB Crédito Multiestratégia Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados
- CNPJ
- 30.366.150/0001-84
- Situação
- Em Liquidação desde 28/11/2025
- Registro
- 13/11/2018
- Crédito
- Não Padronizado
- Distribuição
- Conforme definido em cada Apêndice de série (modelo em branco)
- Administração
- 0,14% a.a., mínimo de R$ 16.000 por mês
- Gestão
- 0,1% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 10,5% do que exceder CDI + 6,50% a.a. (sobre rentabilidade da Cota Subordinada Junior)
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal