Sarfaty Insured Credit Responsabilidade Limitada FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações realizadas pelos Cedentes nos segmentos industrial, comercial, financeiro.
Dados de agosto de 2026CNPJ 57.658.801/0001-66
Patrimônio de R$ 28,4 mi, +1,9% em relação a julho de 2026. Subordinação de 26,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 26,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 20,9 mi | 73,7% | 26,3% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 7,45 mi | 26,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Constituição da Reserva de Caixa
- 3Constituição da Reserva de Amortização
- 4Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes
- 5Amortização das Cotas Seniores em circulação
- 6Amortização de Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata. Adicionalmente, Reserva de Amortização composta por ativos financeiros de liquidez, disponibilidade de caixa e valores recebidos pendentes de identificação, em montante suficiente para cobrir amortizações até 20 dias antes do respectivo evento.
Garantias
Seguro de Crédito (Apólice de Seguro) garantindo pelo menos 70% do valor presente dos Direitos Creditórios, Coobrigação do Cedente (solvência dos Devedores e pagamento dos Direitos Creditórios), Cessão fiduciária em garantia, Aval/fiança (devedor solidário)
Do regulamento de 02/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas16 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 26,3% | +11,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 87,8%Carteira líquida de R$ 24,9 mi para um patrimônio de R$ 28,4 mi | +20,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação | 26,3% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 28,4 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,38% | 0,39% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,30% | 2,08% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 25,0 mi |
| Provisão | −R$ 96,1 mil |
| Carteira líquida | R$ 24,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,19 mi |
| Patrimônio | R$ 28,4 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 320,1 mil | |
| 31 a 60 | R$ 4,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Merco Solucoes em Saude S/ACNPJ 05.912.018/0001-83. PR | 48,5%bloco sem risco |
| Infiniti Tecnologia em Fundicao LTDACNPJ 13.146.331/0001-86. SP | 27,1%bloco sem risco |
| Raposo Minas Industria Comercio e Importacao LTDACNPJ 24.511.191/0001-14. MG | 11,5%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 30,7%B 69,3%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 19,1 mi em 1.566 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 1,52 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (85,7%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2026 | R$ 8,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 19,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
12 em agosto de 2026
Outro FI: 10; PF: 1; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
5 nos últimos 24 meses
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2610 dias2 entregasEntregue em 10/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 14/10/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 11/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 14/05/2026OfertaAnúncio de início.
- 08/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
5 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 08/05/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Anúncio de Encerramento | 14/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Sarfaty Insured Credit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 57.658.801/0001-66
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 13/05/2026
- Registro
- 11/10/2024
- Crédito
- Performados
- Administração
- 0,23% a.a., mínimo de R$ 11.000 por mês
- Gestão
- 1,15% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Sarfaty Asset Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal