Sarfaty Crédito Corporativo FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados e a performar oriundos de operações realizadas pelos Cedentes nos segmentos industrial, comercial, financeiro.
Dados de setembro de 2026CNPJ 56.844.535/0001-01
O patrimônio subiu de R$ 109,8 mi para R$ 366,5 mi em 12 meses. Subordinação de 27,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 27,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 267,0 mi | 72,8% | 27,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 118,7 mi | 32,4% | |
| Sênior, série 2 | R$ 90,1 mi | 24,6% | |
| Sênior, série 3 | R$ 58,1 mi | 15,9% | |
| Mezanino | R$ 28,1 mi | 7,7% | 19,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 20,2 mi | 5,5% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 7,98 mi | 2,2% | |
| Subordinada | R$ 71,4 mi | 19,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento do preço de aquisição aos Cedentes cuja alienação já tenha ocorrido previamente à data de decretação da liquidação antecipada
- 2Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 3Amortização e resgate das Cotas Seniores
- 4Amortização e resgate das Cotas Subordinadas Mezanino, após o resgate integral das Cotas Seniores
- 5Amortização e resgate das Cotas Subordinadas Junior, após o resgate integral das Cotas Subordinadas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 80% do valor estimado para despesas e encargos referentes a 1 mês de atividade do Fundo, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata, segregada no patrimônio da Classe.
Garantias
Bens imóveis (valor de mercado por laudo comparativo), Aplicações financeiras (valor presente formalizado), Bens móveis (80% do valor FIPE ou avaliação por empresa habilitada), Direitos Creditórios Performados (recebíveis performados cedidos fiduciariamente), Seguro de crédito (Classe como beneficiária), Gravame de cartão (domicílio em Conta Escrow cedido fiduciariamente)
Do regulamento de 08/05/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 27,2% | +2,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 92%Carteira líquida de R$ 337,1 mi para um patrimônio de R$ 366,5 mi | +25 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 08/05/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,62% | 0,31% | 0,06% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,24% | 1,36% | 0,39% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 339,2 mi |
| Provisão | −R$ 2,11 mi |
| Carteira líquida | R$ 337,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 34,2 mi |
| Patrimônio | R$ 366,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,44 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,08 mi | |
| 61 a 90 | R$ 472,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 219,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2025
| Divena Comercial LTDACNPJ 61.274.726/0001-07. SP | 11,6%bloco sem risco |
| Viacao Piracicabana S.A.CNPJ 54.360.623/0001-02. SP | 11,1%bloco sem risco |
| Supermercados DB LTDACNPJ 22.991.939/0001-06. AM | 11,1%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 7,9%B 92,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 28,3 mi em 870 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 1,32 mi.
Segmento principal: servicos, servicos (35,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 3,74 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 25,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 30,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 15,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 18,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 74,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 20,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 20,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 20,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 10,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 75,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
48 em setembro de 2026
Outro FI: 46; PF: 1; Cota de FIDC: 1.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2510 diasEntregue em 10/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/269 diasEntregue em 09/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 17/08/2026OfertaAnúncio de início.
- 13/08/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 13/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 13/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 06/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 28/05/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 26/05/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
- 13/02/2026OfertaAnúncio de início.
- 11/02/2026Fato relevanteFato relevante.
- 11/02/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 14/01/2026OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
29 documentos24 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 23/06/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGO | 06/07/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 13/08/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 15 documentos, 15 com texto | Anúncio de Início | 17/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Sarfaty Crédito Corporativo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 56.844.535/0001-01
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/06/2025
- Registro
- 15/08/2024
- Crédito
- performados e a performar
- Distribuição
- Indeterminada (fundo fechado com prazo de duração indeterminado)
- Administração
- 0,23% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
- Gestão
- 1,15% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Sarfaty Asset Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal