O que é SAPPHIRE FIDC RL?

SAPPHIRE FIDC RL é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). SAPPHIRE FIDC RL investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de SAPPHIRE FIDC RL?

Os créditos inadimplentes de SAPPHIRE FIDC RL somam 0,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito SAPPHIRE FIDC RL investe?

A carteira de SAPPHIRE FIDC RL está concentrada no segmento Financeiro (Credito Corporativo), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de SAPPHIRE FIDC RL?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 1 cedente identificado para SAPPHIRE FIDC RL. O maior concentra 52,6% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de SAPPHIRE FIDC RL?

O gestor de SAPPHIRE FIDC RL é PORTOFINO GESTÃO DE RECURSOS LTDA. O administrador do fundo é BANCO DAYCOVAL S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

SAPPHIRE FIDC RL: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 1,46 bi, +1,2% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 1,46 bi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1Encargos do Fundo e da Classe
2Pagamento de operações com derivativos
3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
4Pagamento dos pedidos de resgate
5Pagamento do resgate compulsório
6Aquisição de novos Direitos Creditórios, Cotas Investidas e Ativos Financeiros de Liquidez

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Encargos equivalente à estimativa do valor necessário para o pagamento dos encargos do Fundo e da Classe referente aos 6 meses subsequentes, mantida em Disponibilidades.

Garantias

garantias reais, garantias fidejussórias, coobrigação do cedente ou de terceiros

Do regulamento de 27/02/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada8 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	52,6%Carteira líquida de R$ 766,9 mi para um patrimônio de R$ 1,46 bi	−14,4 p.p.	Comparação não verificada
Concentração máxima de 100% por cedente	A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 27/02/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,00%	0,00%	0,00%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,00%	0,00%	0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 766,9 mi
Provisão	R$ 0
Carteira líquida	R$ 766,9 mi
Títulos e caixa	R$ 70,3 mi
Patrimônio	R$ 1,46 bi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

BTG Pactual Holding S.A.CNPJ 10.923.227/0001-62. RJ

52,6%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 52,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Segmento principal: financeiro, credito corporativo (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
jul/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 19,0 mi
jun/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 1,11 mi
mai/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 6,01 mi
abr/2026	R$ 10,9 mi	R$ 0	R$ 22,0 mi
mar/2026	R$ 2,45 mi	R$ 0	R$ 63,1 mi
jan/2026	R$ 4,21 mi	R$ 0	R$ 2,44 mi
dez/2025	R$ 0	R$ 0	R$ 32,5 mi
nov/2025	R$ 0	R$ 0	R$ 1,66 mi
set/2025	R$ 1,94 mi	R$ 0	R$ 0
ago/2025	R$ 0	R$ 0	R$ 1,16 mi
jul/2025	R$ 100,0 mil	R$ 0	R$ 3,84 mi
jun/2025	R$ 150,0 mil	R$ 0	R$ 5,77 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

3 em setembro de 2026

Outro FI: 3.

Seção: Acontecimentos

14 nos últimos 24 meses5 assembleias

Entregas

out/255 dias2 entregasEntregue em 05/11/2025
nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
dez/257 dias3 entregasEntregue em 07/01/2026
jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
fev/264 dias2 entregasEntregue em 04/03/2026
mar/266 dias2 entregasEntregue em 06/04/2026
abr/2611 dias2 entregasEntregue em 11/05/2026
mai/269 dias2 entregasEntregue em 09/06/2026
jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
set/268 diasEntregue em 08/10/2026

Entrega típica: 8 dias após o fim do mês

20/07/2026Dados6 informes reapresentados (jan, fev, mar, abr, mai e jul de 2025) Espontânea
18/07/2026DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
17/07/2026Dados9 informes reapresentados (ago de 2025 a abr de 2026) Espontânea
29/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
25/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
19/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
09/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
03/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
26/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
25/09/2025Dados2 informes reapresentados (jun e jul de 2025) Espontânea
28/02/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
28/02/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

16 documentos8 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
5 documentos, 5 com texto	AGO	25/02/2026
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	11/08/2026
1 documento, 1 com texto	Outros Documentos	04/10/2024

Abrir os 16 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Sapphire Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
CNPJ: 47.227.790/0001-06
Situação: Em Funcionamento Normal desde 10/11/2022
Registro: 30/09/2022
Crédito: Precatórios, Debêntures e Notas Comerciais
Distribuição: Diária
Resgate: 180 dias corridos
Gestão: 0,3% a.a.
Administrador: Banco Daycoval S.A.
Gestor: Portofino Gestão de Recursos LTDA.
Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Auditor: MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
Exercício social: Termina em 31/08

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal