Santiago Home Equity FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por instrumentos de crédito, notadamente CCI, CCB e CRI.
Dados de setembro de 2026CNPJ 32.969.565/0001-78
Patrimônio de R$ 98,8 mi, +0,9% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 17,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 17,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 81,4 mi | 82,3% | 17,7% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 4 | R$ 48,4 mi | 49% | |
| Sênior, série 5 | R$ 33,0 mi | 33,4% | |
| Mezanino | R$ 7,89 mi | 8% | 9,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 3,78 mi | 3,8% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 4,12 mi | 4,2% | |
| Subordinada | R$ 9,56 mi | 9,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Junior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa mantida desde a Data de Subscrição Inicial até a liquidação da Classe, destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo a Taxa de Administração. Deve equivaler ao maior valor entre o total de despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes ou 1% do Patrimônio Líquido, mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização: a partir de 30 dias antes de cada amortização, manutenção de Ativos Financeiros com liquidez diária equivalente a, no mínimo, 50% do valor futuro da próxima amortização das Cotas Seniores e, conforme o caso, das Cotas Subordinadas Mezanino; a partir de 15 dias antes, manutenção de 100% do valor futuro da próxima amortização das Cotas Seniores.
Garantias
alienação fiduciária de imóveis, para operações com pessoas jurídicas, garantia própria exclusivamente de bem imóvel de titularidade da empresa tomadora do crédito ou de um de seus sócios, desde que o imóvel não seja operacional, seguro de morte e invalidez permanente (MIP), ressalvadas as hipóteses aplicáveis, seguro de danos físicos ao imóvel (DFI), ressalvados os Direitos Creditórios garantidos por terrenos ou imóveis equiparados a terrenos
Do regulamento de 03/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 17,7% | −2,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 75,1%Carteira líquida de R$ 74,2 mi para um patrimônio de R$ 98,8 mi | +8,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação da Classe e/ou do Índice de Subordinação JuniorPeríodo superior a 60 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 16.2(ii) | Abaixo de 20% em 4 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 8,25% | 8,83% | 4,53% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 8,04% |
| Créditos inadimplentes | 4,65% | 4,92% | 3,39% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 56% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 80,9 mi |
| Provisão | −R$ 6,67 mi |
| Carteira líquida | R$ 74,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 14,0 mi |
| Patrimônio | R$ 98,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 554,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 294,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 224,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 172,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 168,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 103,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 519,3 mil | |
| 361 a 720 | R$ 838,6 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 587,4 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 298,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 35%bloco com risco |
| Vortx Sociedade de Credito Direto SACNPJ 53.385.390/0001-21. SP | 13%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 13,2%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 48% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,23 mi em 5 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 53,0 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 25,6 mi | R$ 16,9 mi | R$ 1,88 mi |
| jun/2025 | R$ 6,13 mi | R$ 0 | R$ 11,1 mi |
| jan/2025 | R$ 4,50 mi | R$ 1,72 mi | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 10,4 mi | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 511,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 5,19 mi | R$ 11,4 mi | R$ 0 |
| jan/2024 | R$ 2,87 mi | R$ 1,46 mi | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 0 | R$ 9,28 mi | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 1,52 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
26 em setembro de 2026
Outro FI: 25; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
32 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/258 diasEntregue em 08/11/2025
- nov/256 diasEntregue em 06/12/2025
- dez/2529 diasEntregue em 29/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 10/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 04/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 22/05/2026ComunicadoRelatório.
- 22/05/2026ComunicadoRelatório.
- 22/05/2026ComunicadoRelatório.
- 13/03/2026Fato relevanteFato relevante.
- 14/01/2026ComunicadoRelatório.
- 22/12/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 19/08/2025ComunicadoRelatório.
- 08/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
31 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 04/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 08/08/2025 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 10/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 11 documentos, 6 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 04/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 32.969.565/0001-78
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/01/2020
- Registro
- 07/01/2020
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Galapagos Capital Investimentos e Participações LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal