O que é SANTÉ FIDC?

SANTÉ FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). SANTÉ FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de SANTÉ FIDC?

Os créditos inadimplentes de SANTÉ FIDC somam 0,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito SANTÉ FIDC investe?

A carteira de SANTÉ FIDC está concentrada no segmento Comercial (Comercial), com 49,3% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de SANTÉ FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 2 cedentes identificados para SANTÉ FIDC. O maior concentra 13,8% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de SANTÉ FIDC?

O gestor de SANTÉ FIDC é TERCON INVESTIMENTOS S.A. O administrador do fundo é QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

SANTÉ FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Em 12 meses, a cota sênior passou a ser informada. Patrimônio de R$ 40,3 mi, +4,7% em relação a agosto de 2026.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorCota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 97,3% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 1,10 mi	2,7%	97,3% do patrimônio abaixo dela
Mezanino	R$ 24,8 mi	61,6%	35,6% do patrimônio abaixo dela
Subordinada	R$ 14,3 mi	35,6%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias contados da data de apuração ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata

Garantias

Não há garantias específicas formalizadas; cessões incluem todas as garantias e acessórios dos Direitos Creditórios

Do regulamento de 11/05/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas8 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 50% do patrimônio	97,3%	+47,3 p.p.	Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	95%Carteira líquida de R$ 38,2 mi para um patrimônio de R$ 40,3 mi	+28 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto	97,3% no mês		Comparação não verificada
Concentração máxima de 20% por devedor	Os dados mensais não trazem os devedores.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 11/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,02%	0,06%	0,00%
Parcelas vencidas	0,05%	0,05%	0,13%
Créditos inadimplentes	0,00%	0,00%	0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	34%	116%	0%

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 38,2 mi
Provisão	−R$ 6,6 mil
Carteira líquida	R$ 38,2 mi
Títulos e caixa	R$ 2,12 mi
Patrimônio	R$ 40,3 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 15,8 mil
31 a 60	R$ 3,6 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP	13,8%bloco com risco
Ortocardio Ortopedia e Cardiologia Importacao e Exportacao LTDACNPJ 72.451.594/0001-68. CE	12,6%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 26,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 99,6%B 0,3%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 21,6 mi em 1.887 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, comercial (49,3%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 1,10 mi	R$ 0	R$ 4,2 mil
mai/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 20,2 mi
abr/2026	R$ 8,00 mi	R$ 0	R$ 30,3 mil
mar/2026	R$ 9,00 mi	R$ 0	R$ 34,1 mil
fev/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 10,1 mi
jan/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 5,03 mi
dez/2025	R$ 7,50 mi	R$ 0	R$ 28,4 mil
set/2025	R$ 29,8 mi	R$ 0	R$ 112,8 mil
ago/2025	R$ 4,20 mi	R$ 0	R$ 14,0 mil
jul/2025	R$ 4,9 mil	R$ 0	R$ 0
jun/2025	R$ 6,00 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

17 em setembro de 2026

PF: 12; PJ Não Financeira: 3; Outro FI: 2.

Seção: Acontecimentos

19 nos últimos 24 meses5 assembleias

Entregas

out/257 diasEntregue em 07/11/2025
nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
jul/267 dias2 entregasEntregue em 07/08/2026
ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

13/10/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
01/09/2026RegulamentoSgf apendice.
set/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
12/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
12/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
mai/2026DadosPatrimônio cai 34,3% no mês, para R$ 36,9 mi.
13/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
13/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
13/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
13/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
10/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
10/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

17 documentos11 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
Regulamento6 documentos, 5 com texto	SGF APENDICE	01/09/2026
5 documentos, 5 com texto	AGE	12/05/2026
6 documentos, 1 com texto	Demonstrações financeiras	12/08/2026

Abrir os 17 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Santé Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
CNPJ: 54.244.336/0001-29
Situação: Em Funcionamento Normal desde 02/06/2025
Registro: 08/03/2024
Crédito: Não padronizados
Distribuição: Diária (valor da Cota calculado todo Dia Útil)
Resgate: 30 dias corridos
Administração: 0,35% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
Gestão: 0,35% a.a.
Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor: Tercon Investimentos S.A.
Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal