Santa Cruz Capital FIDC
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Performados e/ou a Performar oriundos de operações realizadas pelos Cedentes nos segmentos industrial, rural, comercial.
Dados de setembro de 2026CNPJ 32.969.429/0001-88
Patrimônio de R$ 479,1 mi, +1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 24,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 24,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 363,0 mi | 75,8% | 24,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 4 | R$ 31,0 mi | 6,5% | |
| Sênior, série 5 | R$ 175,4 mi | 36,6% | |
| Sênior, série 6 | R$ 149,3 mi | 31,2% | |
| Sênior, série 7 | R$ 7,32 mi | 1,5% | |
| Mezanino | R$ 110,2 mi | 23% | 1,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 10, série 1 | R$ 1,02 mi | 0,2% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 4,83 mi | 1% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 16,0 mi | 3,3% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 20,1 mi | 4,2% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 23,1 mi | 4,8% | |
| Mezanino 7, série 1 | R$ 3,37 mi | 0,7% | |
| Mezanino 8, série 1 | R$ 37,9 mi | 7,9% | |
| Mezanino 9, série 1 | R$ 3,87 mi | 0,8% | |
| Subordinada | R$ 5,96 mi | 1,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Reserva de Caixa
- 2Despesas e encargos da Classe
- 3Reserva de Amortização
- 4Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios ao Cedente
- 5Amortização/resgate das Cotas Seniores
- 6Amortização/resgate das Cotas Subordinadas Mezanino Preferenciais
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
0,50% do Patrimônio Líquido da Classe, calculada e apurada diariamente, utilizada para pagamento de encargos e despesas
Garantias
alienação fiduciária sobre bens imóveis, alienação fiduciária sobre veículos, cessão fiduciária de recursos oriundos de recebíveis de cartão de crédito, cessão fiduciária de contratos com operadoras de planos de saúde, outros bens eventualmente oferecidos em garantia pelos Devedores
Do regulamento de 30/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 88,9%Carteira líquida de R$ 425,9 mi para um patrimônio de R$ 479,1 mi | +38,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 479,1 mi | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento de deveres pela Administradora, Gestora, Agente de Cobrança ou Custodiante não sanado em 15 Dias Úteis | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 10,31% | 9,34% | 7,97% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 13,67% | 11,65% | 8,31% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 474,9 mi |
| Provisão | −R$ 49,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 425,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,88 mi |
| Patrimônio | R$ 479,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 14,4 mi | |
| 31 a 60 | R$ 6,38 mi | |
| 91 a 120 | R$ 483,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 497,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 18,1 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,31 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 7,94 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 15,8 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 27%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP | 20%bloco com risco |
| Industrias Quimicas Taubate S A Iqt em Recuperacao Judicial em Recuperacao JudicialCNPJ 72.279.961/0001-98. SP | 22%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 47% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 67,5%B 12,8%D 10,3%H 9,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 71,8 mi em 106 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (59,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| out/2024 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 5,90 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 11,8 mi | R$ 957,7 mil | R$ 16,7 mi |
| mar/2024 | R$ 44,7 mi | R$ 38,4 mi | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 11,6 mi | R$ 16,0 mi | R$ 0 |
| jan/2024 | R$ 6,07 mi | R$ 896,7 mil | R$ 7,57 mi |
| dez/2023 | R$ 40,2 mi | R$ 36,7 mi | R$ 0 |
| out/2023 | R$ 12,7 mi | R$ 23,4 mi | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 15,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2023 | R$ 5,48 mi | R$ 28,9 mi | R$ 0 |
| jul/2023 | R$ 16,0 mi | R$ 21,5 mi | R$ 0 |
| jun/2023 | R$ 3,90 mi | R$ 5,00 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
14 em setembro de 2026
Corretora/Distribuidora: 13; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
35 nos últimos 24 meses13 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/265 diasEntregue em 05/05/2026
- mai/268 diasEntregue em 08/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/265 dias2 entregasEntregue em 05/08/2026
- ago/267 dias2 entregasEntregue em 07/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 30/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 11/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 05/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado
- 01/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
37 documentos29 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 8 com texto | Regulamento | 01/07/2026 |
| 13 documentos, 13 com texto | AGO/E | 11/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 23/10/2024 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 21/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 31/01/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Santa Cruz Capital
- CNPJ
- 32.969.429/0001-88
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/07/2020
- Registro
- 08/04/2020
- Crédito
- Padronizado e Não Padronizado
- Administração
- 0,2% a.a.
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Galapagos Capital Investimentos e Participações LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal