Sanremo FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de compras parceladas com juros, parcelamento de fatura.
Dados de setembro de 2026CNPJ 54.996.578/0001-79
A provisão cobre 50,7% da carteira de R$ 110,1 mi. O patrimônio subiu de R$ 42,6 mi para R$ 63,9 mi em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 63,9 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas e despesas
- 2Manutenção da Reserva de Caixa
- 3Amortização/Resgate de Cotas Seniores até Benchmark
- 4Amortização/Resgate de Cotas Subordinadas Mezanino até Benchmark
- 5Pagamento às Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Maior valor entre o total de despesas para 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido.
Garantias
direitos, garantias, privilégios, preferências e prerrogativas relacionados aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 23/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 84,9%Carteira líquida de R$ 54,3 mi para um patrimônio de R$ 63,9 mi | +17,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 50,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 50,70% | 51,11% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,84% | 0,76% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 60,49% | 59,85% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 6.061% | 6.759% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 110,1 mi |
| Provisão | −R$ 55,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 54,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 9,69 mi |
| Patrimônio | R$ 63,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 9,71 mi | |
| 31 a 60 | R$ 6,39 mi | |
| 61 a 90 | R$ 5,64 mi | |
| 91 a 120 | R$ 9,62 mi | |
| 121 a 150 | R$ 4,93 mi | |
| 151 a 180 | R$ 6,75 mi | |
| 181 a 360 | R$ 24,5 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 53,5%B 3,7%C 16,4%D 6,9%E 4,0%F 4,1%G 2,6%H 8,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 66,4 mi em 117.900 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 1,9 mil |
| jun/2026 | R$ 2,15 mi | R$ 0 | R$ 8,1 mil |
| mar/2026 | R$ 2,80 mi | R$ 0 | R$ 10,6 mil |
| fev/2026 | R$ 3,30 mi | R$ 0 | R$ 12,5 mil |
| out/2025 | R$ 1,30 mi | R$ 0 | R$ 4,9 mil |
| set/2025 | R$ 24,2 mi | R$ 0 | R$ 91,6 mil |
| ago/2025 | R$ 850,0 mil | R$ 0 | R$ 3,2 mil |
| jul/2025 | R$ 700,0 mil | R$ 0 | R$ 2,6 mil |
| abr/2025 | R$ 4,50 mi | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 4,50 mi | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 21,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/268 diasEntregue em 08/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- dez/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 54,5 mi.
- 26/09/2025Fato relevanteFato relevante.
- 26/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2025DadosPatrimônio sobe 147,3% no mês, para R$ 42,6 mi.
- set/2025DadosEntradas de R$ 24,2 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 23/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/07/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 27/12/2024Fato relevanteFato relevante.
- 23/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- dez/2024DadosPatrimônio sobe 332,5% no mês, para R$ 32,6 mi.
- dez/2024DadosEntradas de R$ 21,5 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 28/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 23/07/2025 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 26/09/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 26/09/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 23/07/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Sanremo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 54.996.578/0001-79
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/06/2024
- Registro
- 03/05/2024
- Crédito
- Faturas, Acordos e CCBs
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização definido nos Suplementos de cada série.
- Administração
- 0,2% a.m., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,6% a.m.
- Performance
- 0,4% do que exceder 115% do CDI
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- H2 Kapital S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM