Sales Finance FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios originados de operações de compra e venda realizadas entre Cedentes e Devedores no segmento comercial.
Dados de setembro de 2026CNPJ 45.829.624/0001-54
A provisão cobre 55% da carteira de R$ 1,39 mi, contra 0% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 142,2 mi para R$ 2,56 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 1,00 mi | 39,3% | 60,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 1,55 mi | 60,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe Única
- 2Pagamento aos titulares das Cotas Seniores dos rendimentos calculados conforme o respectivo Benchmark
- 3Pagamento aos titulares das Cotas Seniores da amortização correspondente aos valores aportados ao Fundo
- 4Pagamento aos titulares das Cotas Subordinadas Mezanino dos rendimentos calculados conforme o respectivo Benchmark
- 5Pagamento aos titulares das Cotas Subordinadas Mezanino da amortização correspondente aos valores aportados ao Fundo
- 6Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída desde a Data da 1ª Integralização e mantida durante o Período Revolvente e o Período de Amortização, em montante equivalente ao somatório das despesas e encargos estimados para os 3 meses subsequentes, verificado no primeiro Dia Útil de cada mês.
Do regulamento de 17/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada2 não se aplicam18 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 24,4%Carteira líquida de R$ 624,7 mil para um patrimônio de R$ 2,56 mi | −42,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 27% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Índice de Subordinação inferior a 27%.O índice deve permanecer inferior a 27% por prazo igual ou superior a 7 Dias Úteis.Artigo 78º, VII | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 3% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 55% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 55,02% | 7,76% | 0,02% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 88,53% | 20,45% | 2,79% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,39 mi |
| Provisão | −R$ 764,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 624,7 mil |
| Títulos e caixa | R$ 1,18 mi |
| Patrimônio | R$ 2,56 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 465,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 763,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Basf SACNPJ 48.539.407/0001-18. SP | 54%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 54% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 14,9 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 9,85 mi | R$ 11,3 mi |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 275,8 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 977,5 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 3,66 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 51,7 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,36 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 1,65 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 1,73 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 1,81 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,73 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
21 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- set/2026DadosProvisão passa de R$ 764,7 mil para R$ 764,2 mil, 55% da carteira.
- set/2026DadosPatrimônio cai 85,3% no mês, para R$ 2,56 mi.
- 05/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- ago/2026DadosPatrimônio cai 53,7% no mês, para R$ 17,4 mi.
- 08/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosPatrimônio cai 59% no mês, para R$ 37,5 mi.
- 26/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosPatrimônio cai 35,6% no mês, para R$ 91,5 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 05/08/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 05/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Sales Finance - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 45.829.624/0001-54
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/08/2022
- Registro
- 20/07/2022
- Crédito
- Recebíveis comerciais
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,02% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Cultinvest Asset Management LTDA
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal