Sabia Credit FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis oriundos de diversos segmentos (industrial, comercial, financeiro.
Dados de setembro de 2026CNPJ 29.957.532/0001-01
Patrimônio de R$ 225,5 mi, +1,8% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 52,3% e parcelas vencidas em 0,7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 52,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 107,6 mi | 47,7% | 52,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 10 | R$ 22,2 mi | 9,9% | |
| Sênior, série 11 | R$ 41,3 mi | 18,3% | |
| Sênior, série 12 | R$ 10,7 mi | 4,7% | |
| Sênior, série 5 | R$ 33,4 mi | 14,8% | |
| Mezanino | R$ 46,4 mi | 20,6% | 31,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 31,6 mi | 14% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 12,0 mi | 5,3% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 2,73 mi | 1,2% | |
| Subordinada | R$ 71,5 mi | 31,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos da Classe
- 2Provisionamento de despesas do mês subsequente
- 3Remuneração das Cotas Seniores
- 4Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos
- 6Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos (observada ordem de preferência entre subclasses)
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva constituída pela Administradora para pagamento da próxima amortização ou resgate: até 10 dias úteis antes da Data de Pagamento/Resgate, saldo equivalente a 50% do valor integral da amortização/resgate; até 5 dias úteis antes, saldo equivalente a 100% do valor integral.
Garantias
Garantias que poderão ser constituídas pelos Devedores ou coobrigados, conforme o caso, incluindo cessão fiduciária de recebíveis (duplicatas, recebíveis de cartão de crédito ou débito, contratos performados ou a performar ou imóveis) para cédulas de crédito bancário e notas comerciais, Aval, Fiança, Penhor, Alienação fiduciária de bens móveis e imóveis
Do regulamento de 04/02/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 52,3% | +2,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,6%Carteira líquida de R$ 222,3 mi para um patrimônio de R$ 225,5 mi | +48,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de Subordinação Mínimo sem aporte adicional ou Amortização Extraordinária | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 225,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 7,5% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 04/02/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,01% | 4,04% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,72% | 1,63% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 10,86% | 12,14% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 417% | 248% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 229,2 mi |
| Provisão | −R$ 6,90 mi |
| Carteira líquida | R$ 222,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,72 mi |
| Patrimônio | R$ 225,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 18,8 mi | |
| 31 a 60 | R$ 2,51 mi | |
| 61 a 90 | R$ 556,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 358,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 145,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 474,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,65 mi | |
| 361 a 720 | R$ 24,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 10,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 84,1%B 14,3%C 1,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 107,9 mi em 4.318 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 9,72 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (63,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 3,69 mi | R$ 18,9 mil |
| ago/2026 | R$ 3,00 mi | R$ 3,64 mi | R$ 593,5 mil |
| jul/2026 | R$ 2,50 mi | R$ 3,58 mi | R$ 9,5 mil |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 3,53 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 1,10 mi | R$ 5,98 mi | R$ 604,2 mil |
| abr/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 3,43 mi | R$ 7,6 mil |
| mar/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 5,24 mi |
| fev/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 5,15 mi | R$ 37,9 mil |
| jan/2026 | R$ 20,0 mi | R$ 5,07 mi | R$ 1,48 mi |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 6,38 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 6,28 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 6,18 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
52 em setembro de 2026
Outro FI: 51; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
52 nos últimos 24 meses18 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/266 dias2 entregasEntregue em 06/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 30/09/2026ComunicadoRelatório.
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- ago/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 6 série 1.
- 16/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 16/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 16/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 12.
- 02/06/2026ComunicadoRelatório.
- 27/05/2026Fato relevanteFato relevante.
- 27/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
52 documentos35 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 06/02/2025 |
| 18 documentos, 18 com texto | AGE | 16/07/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Fato relevante | 16/07/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 15 documentos, 7 com texto | Relatório | 30/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit
- CNPJ
- 29.957.532/0001-01
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 06/04/2018
- Registro
- 05/04/2018
- Crédito
- FIDC Fomento Mercantil
- Distribuição
- Conforme Datas de Pagamento definidas no Suplemento/Apêndice de cada série ou subclasse
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 7.000 por mês
- Gestão
- 0,3% a.a.
- Custódia
- 0,3%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal