S em Direitos Creditórios Picpay FGTS II FI RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de CCBs eletrônicas garantidas por cessão fiduciária de Saques-Aniversário do FGTS.
Dados de setembro de 2026CNPJ 65.839.682/0001-76
Patrimônio de R$ 1,50 bi, +1,8% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e Encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de valores devidos em operações de derivativos
- 4Pagamento da Meta de Remuneração e Amortização de principal das Cotas Seniores
- 5Amortização das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios (se em período de investimento)
- 7Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos equivalente ao valor estimado para 6 meses subsequentes.
Garantias
Cessão fiduciária de Saques-Aniversário do FGTS
Do regulamento de 27/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,7%Carteira líquida de R$ 1,49 bi para um patrimônio de R$ 1,50 bi | +32,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1 milhão por 90 dias | R$ 1,50 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,49 bi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 1,49 bi |
| Títulos e caixa | R$ 4,35 mi |
| Patrimônio | R$ 1,50 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 12,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 4,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 5,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 7,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Picpay Bank - Banco Multiplo S.A.CNPJ 09.516.419/0001-75. SP | 99,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 67,0 mi em 1.986.092 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2026 | R$ 1,39 bi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
26 em setembro de 2026
Outro FI: 25; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
7 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/267 dias2 entregasEntregue em 07/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 07/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 22/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 19/05/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 14/05/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 13/05/2026OfertaAnúncio de início.
- 06/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
7 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 06/05/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 05/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 22/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios Picpay FGTS II de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 65.839.682/0001-76
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/05/2026
- Registro
- 23/03/2026
- Crédito
- Cédulas de Crédito Bancário (CCBs)
- Distribuição
- Mensal
- Resgate
- 2190 dias corridos
- Administração
- 0,07% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 0,09% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Genial Gestão LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal