Romape FIDC NP
Não padronizado, condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito oriundos de operações de crédito pessoal formalizadas por meio de Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) que contenham mecanismo de retenção de proventos da pessoa física emitente junto ao seu respectivo empregador.
Dados de setembro de 2026CNPJ 47.279.584/0001-40
O patrimônio subiu de R$ 121,7 mi para R$ 207,0 mi em 12 meses. Subordinação de 99,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 99,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 686,3 mil | 0,3% | 99,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 206,3 mi | 99,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos para Encargos do mês subsequente
- 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento das Cotas Subordinadas Júnior
- 5Aquisição de Direitos de Crédito
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva monetária para pagamento da próxima amortização ou resgate: até 10 dias úteis antes, saldo equivalente a 50% do valor integral; até 5 dias úteis antes, saldo equivalente a 100% do valor integral atualizado.
Garantias
Mecanismo de retenção de proventos da pessoa física emitente junto ao empregador, com consignação direta em folha, Garantia adicional do cedente, quando prevista nos respectivos instrumentos de constituição de garantia
Do regulamento de 21/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 99,7% | +79,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 81,5%Carteira líquida de R$ 168,7 mi para um patrimônio de R$ 207,0 mi | +14,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 3 meses consecutivos, sem incorporação a outro FIDC | R$ 207,0 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 5,35% | 5,36% | 12,97% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 39,29% | 5,94% | 12,73% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 178,2 mi |
| Provisão | −R$ 9,53 mi |
| Carteira líquida | R$ 168,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 28,3 mi |
| Patrimônio | R$ 207,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 60,7 mi | |
| 31 a 60 | R$ 7,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 5,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 680,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 28,1 mil | |
| 361 a 720 | R$ 5,39 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 3,22 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Termaq Terraplenagem Construcao Civil e Escavacoes LTDA em Recuperacao JudicialCNPJ 49.957.137/0001-28. SP | 27%bloco sem risco |
| Carneiro Limeira Sociedade Individual de AdvocaciaCNPJ 18.777.337/0001-75. PB | 26%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 45,2%B 49,5%E 2,3%G 0,5%H 2,5%
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 3,45 mi |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,45 mi |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,00 mi |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,75 mi |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,05 mi |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,60 mi |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,10 mi |
| mar/2025 | R$ 440,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 3,40 mi |
| set/2024 | R$ 15,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 15,0 mi |
| ago/2022 | R$ 900,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PF: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2514 dias3 entregasEntregue em 14/01/2026
- jan/269 dias2 entregasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 dias2 entregasEntregue em 11/03/2026
- mar/2610 dias2 entregasEntregue em 10/04/2026
- abr/2611 dias2 entregasEntregue em 11/05/2026
- mai/263 dias2 entregasEntregue em 03/06/2026
- jun/264 diasEntregue em 04/07/2026
- jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
- ago/267 diasEntregue em 07/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/07/2026Dados5 informes reapresentados (dez de 2025 a abr de 2026) A pedido do regulador
- 30/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 14/05/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 30/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 29/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/06/2025DadosInforme de maio de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 30/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 14/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Romape Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados
- CNPJ
- 47.279.584/0001-40
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/08/2022
- Registro
- 09/08/2022
- Crédito
- Crédito consignado (pessoa física, com retenção de proventos em folha via CCB)
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- D3F Capital Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal