Residence Club FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de operações de Promessa de Compra e Venda de Frações Imobiliárias comercializadas em regime de multipropriedade.
Dados de setembro de 2026CNPJ 43.193.260/0001-33
Patrimônio de R$ 384,2 mi, −2,9% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 66,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 66,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 129,6 mi | 33,7% | 66,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 115,7 mi | 30,1% | |
| Sênior, série 3 | R$ 13,8 mi | 3,6% | |
| Mezanino | R$ 254,6 mi | 66,3% | Absorve primeiro |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 238,3 mi | 62% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 16,3 mi | 4,3% | |
| Subordinada | R$ 0 | 0% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Pagamento da Meta de Pagamento de Rendimentos das Cotas Seniores
- 3Pagamento da Meta de Amortização de Principal das Cotas Seniores
- 4Pagamento da Meta de Pagamento de Rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento da Meta de Amortização de Principal das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Constituição da Reserva de Amortização
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Amortização constituída pela Administradora para fazer frente à próxima parcela da Meta de Amortização das Cotas Seniores e Subordinadas Mezanino, acumulada até 60 dias antes da 1ª Data de Pagamento (duas próximas parcelas) e 30 dias antes das demais Datas de Pagamento (uma próxima parcela)
Garantias
Alienação fiduciária do imóvel do Empreendimento, Garantias reais ou fidejussórias previstas no Contrato de Cessão para a obrigação de recompra pela Cedente
Do regulamento de 17/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas36 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 66,3% | +16,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,7%Carteira líquida de R$ 379,2 mi para um patrimônio de R$ 384,2 mi | +48,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Razões de Garantia e Índices de Subordinação sem restabelecimento no prazo | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamentos irregulares a Cotistas Subordinados Júnior | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Perda da titularidade de 100% das Cotas Subordinadas Júnior pelas Cedentes | Abaixo de 100% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,6% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,59% | 7,28% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 4,38% | 3,11% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 419,4 mi |
| Provisão | −R$ 40,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 379,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,58 mi |
| Patrimônio | R$ 384,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 15,0 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,35 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| HRH Fortaleza Empreendimento Hoteleiro S.A.CNPJ 24.241.659/0001-06. CE | 77%bloco com risco |
| HRH Ilha do Sol Empreendimentos Imobiliarios SPE S/ACNPJ 12.827.269/0001-25. PR | 29%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 2,04 mi | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 2,81 mi | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 0 | R$ 2,41 mi | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 0 | R$ 2,60 mi | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 5,00 mi | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 0 | R$ 2,60 mi | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 0 | R$ 2,88 mi | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 0 | R$ 3,50 mi | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 0 | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 0 | R$ 4,40 mi | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 0 | R$ 5,00 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
13 em setembro de 2026
Outro: 10; PJ Não Financeira: 2; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2536 diasEntregue em 05/02/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 28/09/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 06/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2026DadosPatrimônio sobe 63,6% no mês, para R$ 436,2 mi.
- 23/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 15/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 19/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/11/2025Fato relevanteFato relevante.
- 17/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 07/11/2025Fato relevanteFato relevante.
- 26/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/08/2025Fato relevanteFato relevante.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
34 documentos23 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 19/11/2025 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 06/07/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Fato relevante | 23/12/2025 |
| 12 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 4 documentos, 3 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 28/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 43.193.260/0001-33
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/08/2022
- Registro
- 25/05/2022
- Crédito
- Promessa de Compra e Venda de Frações Imobiliárias em regime de multipropriedade (time-share)
- Distribuição
- Conforme Datas de Pagamento previstas nos respectivos Suplementos de cada série/subclasse
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,1%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA, Urca Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal