Reload FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de Notas Comerciais emitidas por locadoras de veículos automotores (Devedoras).
Dados de setembro de 2026CNPJ 46.405.697/0001-81
O patrimônio caiu de R$ 44,9 mi para R$ 22,7 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 22,7 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo (caso não haja recursos na Reserva de Encargos)
- 2Recomposição da Reserva de Encargos
- 3Pagamento de Operações de Derivativos
- 4Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 5Amortização das Cotas em circulação (em Data de Pagamento, se determinado pela Gestora)
- 6Aquisição de Direitos Creditórios
- 7Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Encargos mantida pela Administradora desde a Data de Início até a liquidação da Classe, equivalente à estimativa do valor necessário para pagamento dos encargos do Fundo e da Classe referente aos 3 meses subsequentes. Mantida em Disponibilidades.
Garantias
Alienação Fiduciária de Veículos em Garantia, Cessão Fiduciária de recebíveis de Contratos de Locação, Fiança dos sócios/acionistas (Fiadores)
Do regulamento de 04/12/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 39%Carteira líquida de R$ 8,84 mi para um patrimônio de R$ 22,7 mi | −11 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$1.000.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 22,7 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 04/12/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 8,84 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 8,84 mi |
| Títulos e caixa | R$ 549,9 mil |
| Patrimônio | R$ 22,7 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Kovi Tecnologia S.A.CNPJ 30.980.329/0001-27. SP | 39%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 2,90 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 3,05 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 3,10 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 2,65 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 3,05 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 3,10 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,25 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 5,20 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 3,20 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 12/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 23/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 27/02/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 27/02/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 12/02/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 09/12/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 09/12/2024 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGO | 12/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Reload Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 46.405.697/0001-81
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/09/2022
- Registro
- 08/09/2022
- Crédito
- FIDC Financeiro - Financiamento de Veículos
- Distribuição
- Mensal (em cada Data de Pagamento, equivalente ao 1º Dia Útil subsequente a cada Data de Verificação - dia 27 de cada mês)
- Administração
- 0,18% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,04%
- Performance
- 20% do que exceder 20% do valor efetivamente recebido pela Classe a título de Prêmio de Repactuação, conforme Escritura de Emissão
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Milênio Capital Gestão de Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal