O que é RECARGAPAY I FIDC?

RECARGAPAY I FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). RECARGAPAY I FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de RECARGAPAY I FIDC?

Os créditos inadimplentes de RECARGAPAY I FIDC somam 0,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito RECARGAPAY I FIDC investe?

A carteira de RECARGAPAY I FIDC está concentrada no segmento Financeiro (Credito Pessoal), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de RECARGAPAY I FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 1 cedente identificado para RECARGAPAY I FIDC. O maior concentra 97,1% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de RECARGAPAY I FIDC?

O gestor de RECARGAPAY I FIDC é GENIAL GESTÃO LTDA. O administrador do fundo é GENIAL INVESTIMENTOS CORRETORA DE VALORES MOBILIÁRIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

RECARGAPAY I FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 285,1 mi, +0,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 97,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 97,9% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 5,89 mi	2,1%	97,9% do patrimônio abaixo dela
Subordinada	R$ 279,2 mi	97,9%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1Pagamento de taxas e despesas da Classe
2Manutenção da Reserva de Despesa
3Pagamento de operações de derivativos
4Distribuição aos Cotistas Seniores (Remuneração limitada ao Benchmark Sênior e amortizações programadas)
5Manutenção da Reserva de Aquisição
6Distribuição aos Cotistas Subordinados

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Despesa equivalente a no mínimo 3 meses de despesas; Reserva de Aquisição correspondente à estimativa de recursos para aquisição de Direitos Creditórios Elegíveis no Dia Útil subsequente

Garantias

Não há garantias reais específicas; os Direitos Creditórios são cedidos em caráter definitivo, sem direito de regresso contra os Cedentes (salvo boa formalização, constituição, originação, validade, existência, liquidez e certeza)

Do regulamento de 12/02/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

4 comparações não verificadas37 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 50% do patrimônio	97,9%	+47,9 p.p.	Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	97,1%Carteira líquida de R$ 276,8 mi para um patrimônio de R$ 285,1 mi	+30,1 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas em desacordo com o Anexo Descritivo	Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês		Comparação não verificada
Evento de avaliação: Descumprimento da Razão de Subordinação após notificação e 2 Dias Úteis	Acima de 50% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.		Comparação não verificada
Evento de avaliação: Aquisição de Direitos Creditórios em desacordo com Critérios de Elegibilidade/Condições de Cessão por 5 Dias Úteis em 12 meses	Os dados mensais não permitem verificar este evento.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 12/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,00%	0,00%	0,00%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,00%	0,00%	0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 276,8 mi
Provisão	R$ 0
Carteira líquida	R$ 276,8 mi
Títulos e caixa	R$ 349,0 mil
Patrimônio	R$ 285,1 mi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Recargapay Instituicao de Pagamento LTDACNPJ 11.275.560/0001-75. SP

97,1%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 97,1% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Aquisições em setembro de 2026: R$ 811,3 mi em 1.773 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 0	R$ 27,0 mi	R$ 0
ago/2026	R$ 0	R$ 22,0 mi	R$ 0
jul/2026	R$ 0	R$ 24,0 mi	R$ 0
jun/2026	R$ 0	R$ 68,5 mi	R$ 0
mai/2026	R$ 0	R$ 25,5 mi	R$ 0
abr/2026	R$ 0	R$ 25,4 mi	R$ 0
mar/2026	R$ 0	R$ 27,6 mi	R$ 0
fev/2026	R$ 0	R$ 25,0 mi	R$ 0
jan/2026	R$ 0	R$ 46,1 mi	R$ 0
dez/2025	R$ 0	R$ 63,9 mi	R$ 0
nov/2025	R$ 0	R$ 48,2 mi	R$ 0
out/2025	R$ 0	R$ 38,0 mi	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

3 em setembro de 2026

PJ Financeira: 2; Banco: 1.

Seção: Acontecimentos

12 nos últimos 24 meses6 assembleias

Entregas

out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
set/2614 diasEntregue em 14/10/2026

Entrega típica: 12 dias após o fim do mês

19/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
19/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
17/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
07/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
30/07/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
jul/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
jul/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
27/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
03/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
11/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
11/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

18 documentos10 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	Regulamento	19/02/2026
6 documentos, 6 com texto	AGE	19/02/2026
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	06/08/2026

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 40.919.667/0001-07
Situação: Em Funcionamento Normal desde 23/12/2022
Registro: 19/12/2022
Crédito: Recebíveis Comerciais
Distribuição: Conforme Datas de Amortização Programada e Data de Resgate definidas no Apêndice de cada série de Cotas Seniores
Administração: 0,18% a.a., mínimo de R$ 46.000 por mês
Custódia: 0,02%
Administrador: Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
Gestor: Genial Gestão LTDA.
Custodiante: Banco Genial S.A.
Auditor: Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal