Recargapay em Direitos Creditórios Empréstimos I FI
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos das CCBs emitidas pelos Devedores, por meio da Plataforma Recargapay.
Dados de setembro de 2026CNPJ 37.035.913/0001-53
Em liquidação desde 16/05/2025.
O patrimônio caiu de R$ 3,44 mi para R$ 0 em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Remuneração da Cota Sênior
- 4Pagamento de Amortização de Principal ou Final das Cotas Seniores
- 5Pagamento de Amortização Extraordinária das Cotas Seniores
- 6Pagamento de Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (equivalente a 3 meses de despesas estimadas) e Reserva de Pagamento (antecedência de 15 a 45 dias conforme o tipo de pagamento).
Garantias
Cédula de Crédito Bancário (CCB), Garantias acessórias relacionadas aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 12/03/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
21 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 12/03/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Sem carteira de crédito direta
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | Não informado | Não informado |
| Parcelas vencidas | Não informado | Não informado | Não informado |
| Créditos inadimplentes | Não informado | Não informado | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 0 |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 0 |
| Títulos e caixa | R$ 0 |
| Patrimônio | R$ 0 |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, novembro de 2025
| Recargapay Instituicao de Pagamento LTDACNPJ 11.275.560/0001-75. SP | 48,5%bloco com risco |
| RP Financeira S.A. - Sociedade de Credito, Financiamento e InvestimentoCNPJ 44.431.743/0001-91. SP | 30,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 12,2 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,70 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 4,00 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 4,00 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 8,00 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 4,50 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 10,0 mi | R$ 10,2 mi |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 30,6 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 51,0 mi | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 5,00 mi | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 21,9 mi | R$ 0 |
| out/2023 | R$ 12,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
Perfil de cotistas não informado.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2529 diasEntregue em 29/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/265 diasEntregue em 05/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- dez/2025DadosPatrimônio cai 100% no mês, para R$ 0.
- nov/2025DadosPatrimônio cai 93,9% no mês, para R$ 702,4 mil.
- out/2025DadosPatrimônio sobe 236,1% no mês, para R$ 11,6 mi.
- set/2025DadosPatrimônio cai 39,9% no mês, para R$ 3,44 mi.
- jun/2025DadosPatrimônio sobe 82,9% no mês, para R$ 7,39 mi.
- 16/05/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2025DadosPatrimônio cai 77,2% no mês, para R$ 4,04 mi.
- abr/2025DadosPatrimônio cai 66,5% no mês, para R$ 17,7 mi.
- 12/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/03/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 12/03/2025 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 16/05/2025 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/02/2026 |
| 2 documentos, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 06/03/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Recargapay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Empréstimos I
- CNPJ
- 37.035.913/0001-53
- Situação
- Em Liquidação desde 16/05/2025
- Registro
- 02/09/2022
- Crédito
- CCBs (Cédulas de Crédito Bancário)
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização e remuneração definido nos Apêndices.
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 21.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Milênio Capital Gestão de Investimentos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal