Realinvest FIDC

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios originados de operações comerciais, industriais, financeiras, imobiliárias, do agronegócio.

Dados de setembro de 2026CNPJ 42.449.234/0001-60

O patrimônio subiu de R$ 14,3 mi para R$ 33,8 mi em 12 meses. Subordinação de 56,8% e parcelas vencidas em 0,3% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 33,8 mi, provisão R$ 346,9 mil, 2 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 56,8% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 14,6 mi43,2%56,8% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 4,41 mi13,1%43,7% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 14,8 mi43,7%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento das despesas, encargos e obrigações da Classe
  2. 2Constituição, manutenção ou recomposição das reservas previstas no Regulamento
  3. 3Amortização e resgate das Cotas Seniores
  4. 4Amortização e resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Amortização e resgate das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros, observada a Política de Investimento

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa suficiente para assegurar o cumprimento das despesas, encargos e demais obrigações da Classe; poderá ser mantida em moeda corrente nacional ou aplicada em Ativos Financeiros admitidos pelo Regulamento, desde que apresentem liquidez compatível.

Do regulamento de 22/09/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas16 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio56,8%+23,4 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio96,2%Carteira líquida de R$ 32,5 mi para um patrimônio de R$ 33,8 mi+29,2 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Descumprimento do Índice de SubordinaçãoNão sanado no prazo previsto neste Regulamento.Prazo de cura: Prazo previsto nos itens 45.2 e 45.3: manifestação dos Cotistas em até 15 dias e, havendo manifestação favorável, realização do aporte necessário em até 30 dias.Cláusula 71.2(i)Acima de 33,33% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 10% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 22/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,3% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão1,06%1,01%Não informado
Parcelas vencidas0,25%0,24%Não informado
Créditos inadimplentes4,57%1,14%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas419%416%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 32,8 mi
Provisão−R$ 346,9 mil
Carteira líquidaR$ 32,5 mi
Títulos e caixaR$ 1,02 mi
PatrimônioR$ 33,8 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 1,33 mi
31 a 60R$ 8,3 mil
61 a 90R$ 12,4 mil
91 a 120R$ 32,4 mil
121 a 150R$ 34,6 mil
151 a 180R$ 22,1 mil
181 a 360R$ 144,3 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, fevereiro de 2026

MFL Foods Industria e Comercio LTDACNPJ 24.987.496/0001-05. RJ11,7%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 93,5%B 6,5%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 29,0 mi em 3.601 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 248,4 mil.

Segmento principal: comercial, comercial (53%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 0R$ 54,9 mil
ago/2026R$ 1,32 miR$ 0R$ 5,0 mil
jul/2026R$ 200,0 milR$ 0R$ 55,5 mil
jun/2026R$ 1,50 miR$ 0R$ 5,7 mil
mai/2026R$ 810,0 milR$ 0R$ 3,1 mil
abr/2026R$ 1,06 miR$ 0R$ 4,0 mil
mar/2026R$ 2,18 miR$ 0R$ 8,3 mil
fev/2026R$ 500,0 milR$ 0R$ 540,4 mil
jan/2026R$ 300,0 milR$ 0R$ 1,1 mil
dez/2025R$ 2,10 miR$ 0R$ 7,9 mil
nov/2025R$ 1,30 miR$ 0R$ 4,9 mil
out/2025R$ 1,00 miR$ 0R$ 3,8 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

19 em setembro de 2026

Outro FI: 11; PF: 7; PJ Não Financeira: 1.

Seção: Acontecimentos

29 nos últimos 24 meses6 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 13/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  2. 24/09/2026ComunicadoRelatório.
  3. 24/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  4. 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
  5. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  6. 18/07/2026Dados44 informes reapresentados (set de 2022 a abr de 2026) Espontânea
  7. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  8. 29/05/2026ComunicadoRelatório.
  9. 29/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  10. 29/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  11. 20/02/2026ComunicadoRelatório.
  12. 19/01/2026ComunicadoRelatório.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

33 documentos14 com texto

TipoMais recenteEntregue em
7 documentos, 6 com textoRegulamento24/09/2026
6 documentos, 6 com textoAGE13/10/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
10 documentos, 0 com textoRelatório24/09/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Realinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
42.449.234/0001-60
Situação
Em Funcionamento Normal desde 10/11/2021
Registro
28/07/2021
Crédito
FIDC
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,25% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
Gestão
0,35% a.a.
Custódia
0,3%
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Confiance Auditores Independentes
Exercício social
Termina em 31/03

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal