Reag Recebíveis FIDC

Não padronizado, condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra quaisquer direitos creditórios, inclusive aqueles considerados como não padronizados, nos termos do Art.

Dados de novembro de 2025CNPJ 41.776.322/0001-04

Patrimônio de R$ 118,0 mi, +11,6% em relação a outubro de 2025. Subordinação de 7,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

novembro de 2025: patrimônio R$ 118,0 mi, provisão R$ 3,25 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 7,1% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em novembro de 2025.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 109,6 mi92,9%7,1% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 8,41 mi7,1%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Encargos do Fundo
  2. 2Constituição ou enquadramento da Reserva de Caixa
  3. 3Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios
  4. 4Resgate das Cotas

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Parcela do Patrimônio Líquido mantida em Ativos Financeiros para pagamento de despesas da Classe

Garantias

Coobrigação do Cedente (quando aplicável)

Do regulamento de 19/08/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas14 não verificáveis

RegraEm novembro de 2025MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 1% do patrimônio7,1%+6,1 p.p.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início de atividadesR$ 118,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 20% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 19/08/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutanov/25out/25nov/24
Provisão2,65%9,10%3,09%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes5,46%9,18%6,97%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em novembro de 2025

Carteira brutaR$ 122,3 mi
Provisão−R$ 3,25 mi
Carteira líquidaR$ 119,0 mi
Títulos e caixaR$ 9,6 mil
PatrimônioR$ 118,0 mi

Vencido por atraso, novembro de 2025

até 30 diasR$ 3,61 mi
31 a 60R$ 340,7 mil
61 a 90R$ 837,9 mil
91 a 120R$ 314,5 mil
121 a 150R$ 346,4 mil
151 a 180R$ 70,0 mil
181 a 360R$ 294,0 mil
721 a 1.080R$ 798,9 mil
mais de 1.080R$ 65,0 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, outubro de 2025

Revolution do Brasil Adaptacao Veicular LTDACNPJ 23.363.535/0001-22. SP63,3%bloco com risco
Five Administradora de Bens e Servicos Imobiliarios LTDACNPJ 25.074.075/0001-48. SP16%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
out/2025R$ 4,00 miR$ 0R$ 109,2 mil
set/2025R$ 9,95 miR$ 0R$ 9,34 mi
ago/2025R$ 219,8 milR$ 0R$ 0
jul/2025R$ 19,6 miR$ 0R$ 66,8 mi
jun/2025R$ 26,9 miR$ 0R$ 75,1 mi
mai/2025R$ 9,91 miR$ 0R$ 1,34 mi
abr/2025R$ 20,1 miR$ 0R$ 15,0 mi
mar/2025R$ 3,97 miR$ 0R$ 656,1 mil
fev/2025R$ 50,0 miR$ 0R$ 3,64 mi
jan/2025R$ 5,32 miR$ 0R$ 84,0 mil
dez/2024R$ 7,46 miR$ 0R$ 2,42 mi
nov/2024R$ 37,7 miR$ 0R$ 20,0 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

9 em novembro de 2025

Outro FI: 6; PJ Financeira: 2; Cota de FIDC: 1.

Seção: Acontecimentos

23 nos últimos 24 meses6 assembleias

Entregas

  1. dez/2413 dias2 entregasEntregue em 13/01/2025
  2. jan/2510 dias2 entregasEntregue em 10/02/2025
  3. fev/2514 dias2 entregasEntregue em 14/03/2025
  4. mar/2511 diasEntregue em 11/04/2025
  5. abr/2515 dias2 entregasEntregue em 15/05/2025
  6. mai/2510 diasEntregue em 10/06/2025
  7. jun/2515 diasEntregue em 15/07/2025
  8. jul/2513 dias2 entregasEntregue em 13/08/2025
  9. ago/2511 diasEntregue em 11/09/2025
  10. set/258 diasEntregue em 08/10/2025
  11. out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
  12. nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025

Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês

  1. 04/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  2. nov/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
  3. nov/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior.
  4. 20/08/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  5. 20/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  6. 13/08/2025DadosInforme de julho de 2025 reapresentado Espontânea
  7. jul/2025DadosPatrimônio cai 32,8% no mês, para R$ 101,5 mi.
  8. jun/2025DadosPatrimônio cai 30,9% no mês, para R$ 150,9 mi.
  9. 30/05/2025Dados3 informes reapresentados (jan, fev e abr de 2025) Espontânea
  10. 29/05/2025DadosInforme de dezembro de 2024 reapresentado Espontânea
  11. 28/11/2024Dados2 informes reapresentados (mai e jun de 2024) Espontânea
  12. 11/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

23 documentos12 com texto

TipoMais recenteEntregue em
4 documentos, 4 com textoRegulamento20/08/2025
6 documentos, 6 com textoAGE04/02/2026
13 documentos, 2 com textoDemonstrações Financeiras05/10/2026
Abrir os 23 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Reag Recebíveis Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
41.776.322/0001-04
Situação
Em Liquidação desde 04/02/2026
Registro
30/06/2021
Crédito
Não padronizado
Distribuição
Diária
Resgate
90 dias corridos
Administração
0,27% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
Gestão
0,2% a.a.
Custódia
0,03%
Administrador
CBSF Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. - em Liquidação Extrajudicial
Gestor
Apock Trust Administradora de Recursos LTDA.
Custodiante
CBSF Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. - em Liquidação Extrajudicial
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal