RCP EP FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios do tipo Financeiro, com foco de atuação em Crédito Pessoal.
Dados de setembro de 2026CNPJ 64.782.540/0001-57
Patrimônio de R$ 183,5 mi, +75,9% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 55,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 55,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 82,3 mi | 44,9% | 55,1% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 101,2 mi | 55,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de custos, despesas e encargos de responsabilidade do Fundo e da Classe
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Remuneração das Cotas Seniores em circulação, conforme os respectivos Apêndices
- 4Pagamento de Amortização de Juros, Amortização de Principal ou Amortização Final das Cotas Seniores, conforme os respectivos Apêndices
- 5Pagamento de Amortização Extraordinária das Cotas Seniores
- 6Recomposição da Reserva de Pagamento
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva equivalente ao valor estimado necessário para o pagamento de despesas ordinárias do Fundo e da Classe, correspondente a 3 meses de despesas. Deve ser mantida desde a Data da 1ª Integralização até a liquidação e aplicada obrigatoriamente em Ativos Financeiros.; Liquidez: Reserva de Pagamentos equivalente ao valor estimado necessário para Amortização de Juros, Amortização de Principal, Amortização Final e Remuneração, mantida com 45 dias corridos de antecedência quando houver Amortização de Juros e/ou Principal, ou 15 dias corridos quando não houver essas amortizações. Os recursos são obrigatoriamente aplicados em Ativos Financeiros.
Do regulamento de 20/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas16 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 55,1% | +5,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 56,5%Carteira líquida de R$ 103,6 mi para um patrimônio de R$ 183,5 mi | +6,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de SubordinaçãoPor período superior a 10 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 13.2(iii) | 55,1% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 5% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 20/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 25,85% | 20,74% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 29,73% | 19,19% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 139,7 mi |
| Provisão | −R$ 36,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 103,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 80,5 mi |
| Patrimônio | R$ 183,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 26,2 mi | |
| 31 a 60 | R$ 10,7 mi | |
| 61 a 90 | R$ 4,63 mi | |
| 91 a 120 | R$ 23,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| RP Financeira S.A. - Sociedade de Credito, Financiamento e InvestimentoCNPJ 44.431.743/0001-91. SP | 76,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 76,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 125,8 mi em 1.581.797 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 80,0 mi | R$ 6,15 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 100,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PJ Financeira: 3.
Seção: Acontecimentos
5 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- set/2026DadosPatrimônio sobe 75,9% no mês, para R$ 183,5 mi.
- 21/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 20/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 23/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 23/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
5 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 21/07/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 05/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 20/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- RCP EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 64.782.540/0001-57
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/06/2026
- Registro
- 29/01/2026
- Crédito
- Financeiro
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Gestão
- 0,33% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Integral Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal