RB Capital Credit Alpha Strategy I FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios vincendos decorrentes de Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) emitidas por beneficiários e pensionistas do INSS.
Dados de agosto de 2026CNPJ 32.724.252/0001-50
O patrimônio caiu de R$ 629,4 mi para R$ 403,1 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição de Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Remuneração das Cotas Seniores
- 4Amortização de Principal das Cotas Seniores
- 5Pagamento de Remuneração das Cotas Mezanino
- 6Amortização de Principal das Cotas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (3 meses), Reserva de Amortização (100% da projeção de pagamento) e Reserva de Refinanciamento (0,25% dos Direitos Creditórios).
Garantias
Consignação em folha de pagamento (INSS), Endosso em preto das CCBs, Seguro prestamista (quando houver)
Do regulamento de 29/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 78,3%Carteira líquida de R$ 315,5 mi para um patrimônio de R$ 403,1 mi | +28,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido inferior a R$ 1 milhão por 90 dias | R$ 403,1 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 9,1% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 14,45% | 14,11% | 12,26% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 8,09% | 7,59% | 6,08% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 368,7 mi |
| Provisão | −R$ 53,3 mi |
| Carteira líquida | R$ 315,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 68,3 mi |
| Patrimônio | R$ 403,1 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 1,51 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,26 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,18 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,07 mi | |
| 121 a 150 | R$ 964,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 944,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 5,11 mi | |
| 361 a 720 | R$ 7,25 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 5,75 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 4,79 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2020
| Sabemi Seguradora SACNPJ 87.163.234/0001-38. RS | 97,4%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 84,5%B 0,9%C 0,6%D 0,6%E 0,5%H 12,5%
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2021 | R$ 251,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2021 | R$ 125,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2019 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
55 em agosto de 2026
Outro FI: 36; Outro: 16; PJ Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
37 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 05/10/2026ComunicadoRelatório.
- 24/09/2026ComunicadoRelatório.
- 27/08/2026ComunicadoRelatório.
- 18/08/2026ComunicadoRelatório.
- 15/07/2026ComunicadoRelatório.
- 29/06/2026ComunicadoRelatório.
- 26/05/2026ComunicadoRelatório.
- 05/05/2026ComunicadoRelatório.
- 30/04/2026ComunicadoRelatório.
- 25/03/2026ComunicadoRelatório.
- 10/03/2026ComunicadoRelatório.
- 23/01/2026ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
46 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 29/11/2024 |
| 1 documento, 1 com texto | AGO/E | 29/11/2024 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 34 documentos, 0 com texto | Relatório | 05/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- RB Capital Credit Alpha Strategy I FIDC - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 32.724.252/0001-50
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/12/2019
- Registro
- 13/09/2019
- Crédito
- Consignado INSS
- Distribuição
- Mensal (nas Datas de Referência/Pagamento)
- Administração
- 0,19% a.a., mínimo de R$ 25.750 por mês
- Gestão
- 1,5% a.a.
- Custódia
- 0,07%
- Performance
- 20% do que exceder 100% da Taxa DI
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- RB Asset Management LTDA
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal