Rayo FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados exclusivamente no âmbito de operações realizadas no segmento imobiliário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 58.533.096/0001-33
O patrimônio subiu de R$ 16,8 mi para R$ 72,9 mi em 12 meses. Subordinação de 32% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 32% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 49,6 mi | 68% | 32% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 10,1 mi | 13,9% | 18% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 13,1 mi | 18% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas
- 3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 4Pagamento de Amortização de principal e rendimentos ou resgate de Cotas Seniores
- 5Pagamento de Amortização de principal e rendimentos ou resgate de Cotas Mezanino
- 6Pagamento da Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas correspondente a 0,75% do valor do somatório dos Direitos Creditórios de titularidade da Classe, mantida exclusivamente em Ativos Financeiros de Liquidez, destinada exclusivamente para pagamento dos Encargos.
Garantias
Garantias reais (alienação fiduciária de imóveis, ações, quotas), Garantias fidejussórias, Cessão fiduciária de recebíveis e direitos sobre conta vinculada
Do regulamento de 22/01/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 32% | +7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 95%Carteira líquida de R$ 69,2 mi para um patrimônio de R$ 72,9 mi | +45 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação por 10 Dias Úteis consecutivos | 32% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 72,9 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/01/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,50% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 69,2 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 69,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,84 mi |
| Patrimônio | R$ 72,9 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Ind 03 Empreendimentos Imobiliarios SPE LTDACNPJ 52.204.383/0001-13. SP | 10,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 10,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 9,60 mi em 2 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito corporativo (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 3,8 mil |
| ago/2026 | R$ 9,04 mi | R$ 0 | R$ 34,2 mil |
| jun/2026 | R$ 4,55 mi | R$ 0 | R$ 12,3 mil |
| mai/2026 | R$ 3,25 mi | R$ 0 | R$ 1,10 mi |
| abr/2026 | R$ 12,0 mi | R$ 0 | R$ 45,6 mil |
| dez/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 37,9 mil |
| nov/2025 | R$ 6,87 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 4,13 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 800,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 3,01 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 2,29 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
30 em setembro de 2026
Outro FI: 27; PF: 3.
Seção: Acontecimentos
21 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 03/08/2026OfertaAnúncio de início.
- 29/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 10/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- abr/2026DadosEntradas de R$ 12,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 16/03/2026ComunicadoRelatório.
- 06/03/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 19/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 19/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 16/12/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 15/12/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 19/12/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 19/12/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 19/12/2025 |
| 7 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 13 documentos, 10 com texto | Anúncio de Início | 03/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Rayo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 58.533.096/0001-33
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/03/2025
- Registro
- 20/12/2024
- Crédito
- Imobiliário
- Distribuição
- Mensal, a partir do 13º mês (inclusive) após a Data da 1ª Integralização, via Regime de Caixa, até o 10º Dia Útil de cada mês
- Resgate
- Carência de 365 dias
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- BRZ Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal