Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra títulos de crédito (duplicatas, notas promissórias, notas comerciais, CCB, CCI, CPR), instrumentos representativos de crédito.

Dados de setembro de 2026CNPJ 51.919.474/0001-72

Patrimônio de R$ 6,99 mi, +7,6% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 52,2% e parcelas vencidas em 1,2% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 6,99 mi, provisão R$ 860,9 mil.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 52,2% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 3,34 mi47,8%52,2% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 3,65 mi52,2%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos da Classe/Fundo
  2. 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Amortização
  3. 3Pagamento de amortização/resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de amortização/resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de amortização/resgate das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Maior valor entre o total de despesas para 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe.

Garantias

Garantias reais, Privilégios, Preferências e prerrogativas relacionadas aos Direitos Creditórios

Do regulamento de 28/07/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas7 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 20% do patrimônio52,2%+32,2 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio108,4%Carteira líquida de R$ 7,58 mi para um patrimônio de R$ 6,99 mi+58,4 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação52,2% no mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 20% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 28/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 1,2% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão10,20%12,05%Não informado
Parcelas vencidas1,22%0,94%Não informado
Créditos inadimplentes15,67%17,07%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas834%1.287%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 8,44 mi
Provisão−R$ 860,9 mil
Carteira líquidaR$ 7,58 mi
Títulos e caixaR$ 222,4 mil
PatrimônioR$ 6,99 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 510,2 mil
31 a 60R$ 112,2 mil
61 a 90R$ 45,1 mil
91 a 120R$ 38,5 mil
121 a 150R$ 30,9 mil
151 a 180R$ 35,7 mil
181 a 360R$ 653,2 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

S. Brumatti Tenca & Cia LTDA.CNPJ 10.739.971/0001-01. PR11%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 70,0%B 27,3%C 2,2%D 0,4%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,21 mi em 591 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 118,1 mil.

Segmento principal: comercial, comercial (43,8%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 400,0 milR$ 61,3 milR$ 1,5 mil
ago/2026R$ 150,0 milR$ 54,1 milR$ 568
jul/2026R$ 0R$ 51,4 milR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 1,65 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 80,4 milR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 80,4 milR$ 0
mar/2026R$ 150,0 milR$ 80,5 milR$ 568
fev/2026R$ 250,0 milR$ 477,7 milR$ 946
jan/2026R$ 0R$ 80,7 milR$ 0
dez/2025R$ 550,0 milR$ 80,7 milR$ 2,1 mil
nov/2025R$ 500,0 milR$ 374,7 milR$ 1,9 mil
out/2025R$ 0R$ 67,3 milR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

7 em setembro de 2026

PF: 5; Outro FI: 2.

Seção: Acontecimentos

2 nos últimos 24 meses

Entregas

  1. out/257 diasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2529 diasEntregue em 29/01/2026
  4. jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
  6. mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
  7. abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 8 dias após o fim do mês

  1. 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  2. mar/2025DadosEntradas de R$ 750,0 mil no mês, o maior valor desde o início.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

A lista de documentos não está disponível agora.

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
51.919.474/0001-72
Situação
Em Funcionamento Normal desde 05/04/2024
Registro
23/08/2023
Crédito
Industrial, comercial, agronegócio, financeiro e prestação de serviços
Distribuição
Conforme cronograma de amortização definido nos Suplementos de cada série.
Administração
0,55% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
Exercício social
Termina em 30/06

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal