Raizes Multissetorial FIDC RL

Condomínio aberto. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios Elegíveis originados nos setores industrial, comercial, financeiro, agronegócio, hipotecário, imobiliário, comércio exterior.

Dados de setembro de 2026CNPJ 17.498.285/0001-35

Patrimônio de R$ 271,7 mi, +0,9% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 45,6%.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 271,7 mi, provisão não informada, 3 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 45,6% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 147,7 mi54,4%45,6% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 42,4 mi15,6%30% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 27,8 mi10,2%
Mezanino 2, série 1R$ 14,6 mi5,4%
SubordinadaR$ 81,5 mi30%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento das taxas, despesas e encargos de responsabilidade da Classe, inclusive despesas de aquisição e cobrança dos Direitos Creditórios Adquiridos
  2. 2Provisionamento do montante estimado das taxas, despesas e encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente
  3. 3Remuneração das Cotas Seniores em circulação conforme a Meta de Remuneração da série
  4. 4Amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
  5. 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos em circulação conforme a Meta de Remuneração da respectiva Subclasse
  6. 6Amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos, observada a ordem de preferência entre as subclasses

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado das taxas, despesas e encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente; em liquidação ou extinção, provisionamento adicional para despesas relacionadas à liquidação e extinção, inclusive as exigíveis após o encerramento das atividades.; Liquidez: Reserva monetária para a próxima amortização ou resgate: até 10 dias úteis antes da data, saldo equivalente a 50% do valor integral atualizado; até 5 dias úteis antes da data de pagamento ou resgate, saldo equivalente a 100% do valor integral atualizado.

Garantias

Alguma garantia para 90% dos CCBs, Direitos Creditórios do setor imobiliário e outros contratos ou títulos de crédito abrangidos pelo item 5.34(f), Alguma garantia para 100% das Cédulas de Produto Rural Financeiras (CPR-F)

Do regulamento de 01/09/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas15 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 45% do patrimônio45,6%+0,6 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de Subordinação MínimoNão houve subscrição adicional de Cotas Subordinadas e/ou o Gestor não realizou Amortização Extraordinária para reenquadramento da Classe dentro do prazo estabelecido no Capítulo Décimo.Se os titulares das Cotas Subordinadas não realizarem o aporte ou não responderem à Administradora em 15 dias contados da comunicação, o Gestor poderá realizar Amortização Extraordinária; se não a solicitar em até 10 dias contados do esgotamento do prazo de manifestação, a Administradora convocará Assembleia Especial.Prazo de cura: 15 dias para manifestação dos Cotistas Subordinados; posteriormente, 10 dias para o Gestor solicitar a Amortização Extraordinária.Cláusula 11(i)Acima de 45% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário médio inferior ao limite mínimoDurante 90 dias consecutivos, incluindo os primeiros três meses de operação da Classe.Patrimônio Líquido diário médio inferior a R$ 1.000.000,00.Cláusula 11.7(iii)R$ 271,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônioA carteira do mês não fecha com os próprios componentes.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 01/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Carteira não informada

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
ProvisãoNão informadoNão informadoNão informado
Parcelas vencidasNão informadoNão informadoNão informado
Créditos inadimplentesNão informadoNão informadoNão informado
Provisão sobre parcelas vencidasNão informadoNão informadoNão informado

Composição em setembro de 2026

Títulos e caixaR$ 15,8 mi
PatrimônioR$ 271,7 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 9,47 mi
31 a 60R$ 4,40 mi
61 a 90R$ 2,31 mi
91 a 120R$ 5,52 mi
121 a 150R$ 2,15 mi
151 a 180R$ 1,19 mi
181 a 360R$ 8,75 mi
361 a 720R$ 1,14 mi
721 a 1.080R$ 4,39 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, novembro de 2024

BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP10,1%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 89,7%B 5,7%C 3,2%D 0,9%E 0,5%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 93,1 mi em 5.952 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 16,4 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (39,3%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 85,0 milR$ 0R$ 600,3 mil
ago/2026R$ 2,25 miR$ 0R$ 3,93 mi
jul/2026R$ 8,08 miR$ 0R$ 6,73 mi
jun/2026R$ 1,47 miR$ 0R$ 996,1 mil
mai/2026R$ 1,90 miR$ 0R$ 7,2 mil
abr/2026R$ 1,25 miR$ 0R$ 110,9 mil
mar/2026R$ 5,04 miR$ 0R$ 2,60 mi
fev/2026R$ 850,0 milR$ 0R$ 2,15 mi
jan/2026R$ 8,73 miR$ 0R$ 7,83 mi
dez/2025R$ 7,53 miR$ 0R$ 559,4 mil
nov/2025R$ 833,0 milR$ 0R$ 903,4 mil
out/2025R$ 2,71 miR$ 0R$ 262,8 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

72 em setembro de 2026

Outro FI: 40; PF: 31; PJ Não Financeira: 1.

Seção: Acontecimentos

18 nos últimos 24 meses4 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/256 dias2 entregasEntregue em 06/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/2611 dias3 entregasEntregue em 11/05/2026
  8. mai/262 dias3 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias3 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 dias2 entregasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 dias3 entregasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 dias2 entregasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 13/10/2026Dados6 informes reapresentados (abr a set de 2026) Espontânea
  2. 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
  3. 01/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  4. 01/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. 01/09/2026RegulamentoRegul fdo.
  6. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  7. 18/07/2026Dados65 informes reapresentados (dez de 2020 a abr de 2026) Espontânea
  8. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  9. 27/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  10. 27/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  11. 16/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  12. 16/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

23 documentos10 com texto

TipoMais recenteEntregue em
5 documentos, 4 com textoRegulamento01/09/2026
4 documentos, 4 com textoAGE01/09/2026
12 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
2 documentos, 0 com textoRelatório21/01/2025
Abrir os 23 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Raizes Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Multissetorial - Responsabilidade Limitada
CNPJ
17.498.285/0001-35
Situação
Em Funcionamento Normal desde 03/11/2014
Registro
30/04/2013
Crédito
FIDC Fomento Mercantil
Resgate
28 dias corridos
Administração
0,35% a.a., mínimo de R$ 2.500 por mês
Gestão
0,3% a.a.
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Confiance Auditores Independentes
Exercício social
Termina em 30/09

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal