Puma FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.
Dados de setembro de 2026CNPJ 13.805.152/0001-03
Patrimônio de R$ 293,0 mi, +3,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 52,1% e parcelas vencidas em 2,4% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 52,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 140,3 mi | 47,9% | 52,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 8,20 mi | 2,8% | |
| Sênior, série 2 | R$ 44,3 mi | 15,1% | |
| Sênior, série 3 | R$ 29,2 mi | 10% | |
| Sênior, série 4 | R$ 51,7 mi | 17,6% | |
| Sênior, série 5 | R$ 6,99 mi | 2,4% | |
| Subordinada | R$ 152,7 mi | 52,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate, nessa ordem
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa mantida desde a Data de Subscrição Inicial até a liquidação da Classe e/ou do Fundo, destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo as Taxas de Administração e de Gestão. Seu valor deve ser equivalente ao maior entre o total de despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe, sendo mantida segregada em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate destinada a proporcionar liquidez para pagamentos de amortizações e/ou resgates das Cotas Seniores e, conforme o caso, das Cotas Subordinadas Mezanino. A partir de 30 dias antes do pagamento, deve manter Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a no mínimo 30% do valor futuro do pagamento; a partir de 15 dias antes, equivalentes a 100%.
Do regulamento de 09/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 52,1% | +2,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 96%Carteira líquida de R$ 281,3 mi para um patrimônio de R$ 293,0 mi | +29 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação.Por período superior ao previsto na Cláusula 5.6 do Anexo da Classe Única.Cláusula 13.2(iv) | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 25,46% | 27,13% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 2,35% | 2,50% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 10,63% | 10,92% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 1.083% | 1.085% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 377,4 mi |
| Provisão | −R$ 96,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 281,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 10,7 mi |
| Patrimônio | R$ 293,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 9,72 mi | |
| 31 a 60 | R$ 5,94 mi | |
| 61 a 90 | R$ 4,52 mi | |
| 91 a 120 | R$ 5,26 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,00 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,23 mi | |
| 181 a 360 | R$ 20,8 mi | |
| 361 a 720 | R$ 566,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, julho de 2026
| Medical Prime Importacao e Exportacao e Distribuidora de Produtos Medicos Hospitalares LTDACNPJ 19.450.138/0001-10. SP | 10,5%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 86,8%B 8,9%C 3,5%E 0,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 195,3 mi em 5.932 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 39,0 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (45%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 7,00 mi | R$ 479,7 mil | R$ 26,5 mil |
| ago/2026 | R$ 17,2 mi | R$ 1,13 mi | R$ 64,9 mil |
| jul/2026 | R$ 23,0 mi | R$ 0 | R$ 87,1 mil |
| jun/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 10,00 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 30,0 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 15,1 mil |
| out/2025 | R$ 21,0 mi | R$ 0 | R$ 79,5 mil |
| set/2025 | R$ 34,0 mi | R$ 0 | R$ 128,7 mil |
| abr/2025 | R$ 3,00 mi | R$ 90,5 mil | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 22,0 mi | R$ 90,6 mil | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 18,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
28 em setembro de 2026
Outro FI: 26; Investidor Não Residente: 2.
Seção: Acontecimentos
43 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/258 diasEntregue em 08/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 30/09/2026ComunicadoRelatório.
- 24/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 23/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 22/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 20/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 16/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 5.
- 05/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/06/2026ComunicadoRelatório.
- 08/06/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
46 documentos26 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 9 documentos, 4 com texto | Regulamento | 16/09/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 16/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 07/10/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 20 documentos, 13 com texto | Relatório | 30/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Puma Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
- CNPJ
- 13.805.152/0001-03
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 23/04/2012
- Registro
- 16/06/2011
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 21.322,91 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,2%
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- M8 Partners Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- MGI Assurance Auditores Independentes SS
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal