Provi Income Share Agreement FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados no segmento educacional.
Dados de setembro de 2026CNPJ 36.335.619/0001-02
A provisão cobre 97,2% da carteira de R$ 33,4 mi, contra 84,4% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 6,14 mi para R$ 995,3 mil no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 995,3 mil | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e Encargos do Fundo, incluindo Taxa de Administração, Taxa de Gestão e demais prestadores de serviços
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas
- 3Pagamento da Rentabilidade Alvo
- 4Devolução aos titulares das Cotas dos valores aportados por meio de amortização até o Limite de Amortização
- 5Pagamento da Rentabilidade Adicional, se houver
- 6Devolução aos titulares das Cotas dos valores remanescentes por meio de resgate das Cotas
- 7Provisionamento de recursos para despesas de liquidação e extinção da Classe
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas equivalente a 100% do valor estimado para despesas e encargos do Fundo referentes a 10 meses de atividade, mantida em caixa aplicada em Ativos Financeiros
Garantias
Aval, Devedores Solidários, Coobrigação das Instituições de Ensino (Linha D'água), Garantias prestadas pelos Devedores conforme CCB e Contratos de Ensino
Do regulamento de 13/03/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas29 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 85% do patrimônio | 94%Carteira líquida de R$ 935,2 mil para um patrimônio de R$ 995,3 mil | +9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000 por 90 dias consecutivos | R$ 995,3 milO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Alterações na política de originação ou cobrança que afetem a Classe | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 13/03/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 97,2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 97,20% | 97,29% | 84,40% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,79% | 1,37% | 0,20% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 33,4 mi |
| Provisão | −R$ 32,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 935,2 mil |
| Títulos e caixa | R$ 2,55 mi |
| Patrimônio | R$ 995,3 mil |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 143,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 132,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 168,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 67,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 44,0 mil | |
| 361 a 720 | R$ 7,1 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 35,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 156,2 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 215,8 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 199,8 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 169,5 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 347,0 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 390,7 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 118,2 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 118,2 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 288,3 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 750,4 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 3,72 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 145,6 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
25 em setembro de 2026
Corretora/Distribuidora: 15; PF: 10.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/256 diasEntregue em 06/01/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 23/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- mai/2026DadosPatrimônio cai 41,4% no mês, para R$ 1,69 mi.
- abr/2026DadosPatrimônio cai 35,1% no mês, para R$ 2,88 mi.
- 27/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 08/09/2025ComunicadoRelatório.
- 26/08/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/06/2025ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 20/05/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/04/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/04/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
25 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 26/08/2025 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGO | 23/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 11 documentos, 3 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 5 documentos, 2 com texto | Relatório | 08/09/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Provi Income Share Agreement Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 36.335.619/0001-02
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/05/2021
- Registro
- 11/12/2020
- Crédito
- Crédito Pessoal
- Distribuição
- Mensal (dia 20 de cada mês, observado prazo de carência de 36 meses)
- Resgate
- Carência de 1095 dias
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,04%
- Performance
- 30% do que exceder Rentabilidade Alvo (DI + spread de 8% a.a.)
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM