Prosper FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados por diversos cedentes (fomento mercantil, factoring, cooperativas de crédito, firmas de assessoria financeira).
Dados de agosto de 2026CNPJ 24.774.059/0001-03
As parcelas vencidas subiram de 14,9% para 18% da carteira em agosto de 2026. Patrimônio de R$ 52,8 mi, +8,9% em relação a julho de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 52,8 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento mensal e proporcional dos Encargos do Fundo
- 3Provisionamento para remuneração prioritária das Cotas Seniores e Cotas Mezanino
- 4Amortização/resgate de Cotas Seniores
- 5Amortização/resgate de Cotas Mezanino
- 6Amortização/resgate de Cotas Subordinadas Junior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Amortização e Resgate constituída pelo Administrador: até 15 dias úteis antes do evento, saldo equivalente a 50% do valor a pagar; até 7 dias úteis antes, saldo equivalente a 100%.
Garantias
Fiança, Aval, Garantias reais (bens móveis ou imóveis), Colaterais
Do regulamento de 02/12/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada8 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 91,5%Carteira líquida de R$ 48,3 mi para um patrimônio de R$ 52,8 mi | +24,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/12/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 18% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 33,37% | 32,74% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 17,99% | 14,94% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 29,18% | 31,16% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 186% | 219% | Não informado |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 72,6 mi |
| Provisão | −R$ 24,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 48,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,15 mi |
| Patrimônio | R$ 52,8 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 8,97 mi | |
| 31 a 60 | R$ 9,87 mi | |
| 61 a 90 | R$ 886,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,28 mi | |
| 121 a 150 | R$ 2,13 mi | |
| 151 a 180 | R$ 2,13 mi | |
| 181 a 360 | R$ 4,33 mi | |
| 361 a 720 | R$ 4,63 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2025
| Fiducia Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LimitadaCNPJ 04.307.598/0001-17. SP | 10,1%bloco com risco |
| Fiducia Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LimitadaCNPJ 04.307.598/0001-17. SP | 13,9%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 27,5%D 36,2%E 1,6%F 1,9%G 5,3%H 27,5%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 23,9 mi em 5.731 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| dez/2018 | R$ 360,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2018 | R$ 870,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2018 | R$ 550,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2018 | R$ 455,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2018 | R$ 400,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2018 | R$ 888,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2017 | R$ 1,56 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2017 | R$ 400,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2017 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2017 | R$ 600,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2017 | R$ 1,15 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2017 | R$ 420,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em agosto de 2026
PF: 1.
Seção: Acontecimentos
3 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- set/2516 diasEntregue em 16/10/2025
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2520 diasEntregue em 20/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2650 diasEntregue em 20/05/2026
- abr/2620 diasEntregue em 20/05/2026
- mai/265 diasEntregue em 05/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2621 diasEntregue em 21/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 02/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/10/2024RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
12 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 18/10/2024 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 02/12/2024 |
| 9 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 18/10/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Prosper Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 24.774.059/0001-03
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 15/02/2017
- Registro
- 20/12/2016
- Crédito
- Multicedente/Multissacado
- Distribuição
- Resgate integral nas Datas de Resgate previstas no Apêndice de cada série (Cotas Seniores e Mezanino); Cotas Subordinadas Junior não são passíveis de resgate
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,3% a.a.
- Administrador
- Actual Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Libertas Asset S/A
- Custodiante
- LASTRO RDV DTVM Ltda
- Auditor
- BGM Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal