Principiapay Crédito Educação Financeiros Responsabili FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra cédulas de Crédito Bancário emitidas por Devedores pessoa física, originadas por meio da Plataforma da PrincipiaPay.
Dados de agosto de 2026CNPJ 58.494.685/0001-50
O patrimônio subiu de R$ 14,4 mi para R$ 27,0 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Encargos da Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas
- 3Pagamento da remuneração, amortização ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento da remuneração, amortização ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino A
- 5Pagamento da remuneração, amortização ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino B
- 6Pagamento da remuneração, amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas equivalente ao total de Encargos da Classe a serem incorridos no período de 90 dias, mantida em Disponibilidades no Patrimônio Líquido, com constituição e recomposição observada a Ordem de Alocação dos Recursos.
Garantias
CCB com taxa de juros pré-fixada, Avalistas (se houver), Endosso pelo Endossante (PrincipiaPay e integrantes do Grupo Principia)
Do regulamento de 03/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada22 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 89,7%Carteira líquida de R$ 24,2 mi para um patrimônio de R$ 27,0 mi | +22,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 35,67% | 33,81% | 16,51% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 29,43% | 27,75% | 9,25% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 37,6 mi |
| Provisão | −R$ 13,4 mi |
| Carteira líquida | R$ 24,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,11 mi |
| Patrimônio | R$ 27,0 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 1,77 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,37 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,18 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,07 mi | |
| 121 a 150 | R$ 960,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 879,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,25 mi | |
| 361 a 720 | R$ 591,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2025
| Principiapay Educacao Tecnologia e Servicos LTDACNPJ 32.390.384/0001-92. SP | 94,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 3,96 mi em 20.974 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 53,2 mil.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 1,16 mi | R$ 1,57 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 394,3 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 343,2 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 381,8 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 384,6 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 2,90 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 225,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 1,88 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 1,02 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 2,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
12 em agosto de 2026
Outro FI: 8; PJ Não Financeira: 2; PJ Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/2520 diasEntregue em 20/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 16/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 21/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 18/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 18/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 03/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 22/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- fev/2026DadosPatrimônio sobe 808,8% no mês, para R$ 25,5 mi.
- jan/2026DadosPatrimônio cai 88,6% no mês, para R$ 2,80 mi.
- 24/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos17 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 24/11/2025 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGE | 16/07/2026 |
| 8 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 10/09/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Anúncio de Início | 18/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Principiapay Crédito Educação Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabili
- CNPJ
- 58.494.685/0001-50
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/02/2025
- Registro
- 17/12/2024
- Crédito
- CCB
- Distribuição
- Conforme definido no respectivo Apêndice de cada subclasse/série
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Milênio Capital Gestão de Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal