Precavida II FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados por diversos cedentes (firma de assessoria financeira, cooperativas de crédito, fomento mercantil e factoring).
Dados de setembro de 2026CNPJ 49.983.868/0001-48
O patrimônio caiu de R$ 54,2 mi para R$ 19,3 mi em 12 meses. Subordinação de 64,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 64,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 6,84 mi | 35,5% | 64,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 12,4 mi | 64,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento mensal e proporcional dos Encargos do Fundo
- 3Provisionamento para remuneração prioritária das Cotas Seniores e Cotas Mezanino
- 4Amortização e/ou resgate de Cotas Seniores
- 5Amortização e/ou resgate de Cotas Mezanino
- 6Amortização e/ou resgate de Cotas Subordinadas Junior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Amortização e Resgate constituída pelo Administrador sob orientação do Gestor: até 15 dias úteis antes da Data de Amortização/Resgate, saldo equivalente a 50% do valor a pagar; até 7 dias úteis antes, saldo equivalente a 100%. Valores aplicados exclusivamente em Ativos Financeiros com liquidez diária.
Garantias
Colaterais, Garantias pessoais (fiança e aval), Garantias reais (bens móveis ou imóveis)
Do regulamento de 22/04/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas3 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 12% do patrimônio | 64,5% | +52,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 41,1%Carteira líquida de R$ 7,92 mi para um patrimônio de R$ 19,3 mi | −25,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento da Razão de Garantia, Índice de Subordinação e/ou Relação Mínima | Acima de 12% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Índice de Subordinação inferior ao percentual definido por 30 dias consecutivos sem reenquadramento | Acima de 12% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Cessação das atividades ou renúncia do Administrador, Gestor, Consultoria Especializada ou Empresa de Cobrança sem substituição | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/04/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 7,92 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 7,92 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,14 mi |
| Patrimônio | R$ 19,3 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, janeiro de 2026
| Precavida II Fundo de Investimento em Direitos CreditoriosCNPJ 49.983.868/0001-48. MG | 45,6%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 58,2 mil | R$ 3,16 mi | R$ 58,2 mil |
| out/2024 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 3,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 11,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 1,45 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 204,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 2,32 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 1,35 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 2,60 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2023 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 2,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
18 em setembro de 2026
PF: 17; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2526 diasEntregue em 26/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2654 diasEntregue em 23/04/2026
- mar/2622 diasEntregue em 22/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2626 diasEntregue em 26/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2618 diasEntregue em 18/08/2026
- ago/2614 dias2 entregasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 09/10/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- set/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- 11/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
- mai/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- mai/2026DadosPatrimônio cai 38,3% no mês, para R$ 26,3 mi.
- 17/09/2025ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 25/06/2025Dados2 informes reapresentados (abr e mai de 2025) Espontânea
- 06/05/2025ComunicadoRelatório.
- 17/04/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/02/2025ComunicadoRelatório.
- 23/12/2024OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| Regulamento2 documentos, 1 com texto | SGF APENDICE | 11/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 17/04/2025 |
| 8 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 6 documentos, 3 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 17/09/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Precavida II Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
- CNPJ
- 49.983.868/0001-48
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 31/03/2023
- Registro
- 17/03/2023
- Crédito
- Multicedente/Multissacado
- Distribuição
- Datas de Resgate constantes dos respectivos Apêndices de cada série; amortizações com intervalo mínimo de 1 mês
- Administração
- 0,4% a.a., mínimo de R$ 11.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Administrador
- Actual Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Libertas Asset S/A
- Custodiante
- LASTRO RDV DTVM Ltda
- Auditor
- BGM Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal