Prata Digital IV FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCB, oriundos de operações de empréstimo pessoal para antecipação do Saque-Aniversário FGTS.
Dados de setembro de 2026CNPJ 56.780.135/0001-71
Patrimônio de R$ 132,6 mi, −3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 17,2% e parcelas vencidas em 0,2% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 17,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 109,8 mi | 82,8% | 17,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 17,0 mi | 12,8% | 4,4% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 10,8 mi | 8,2% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 6,18 mi | 4,7% | |
| Subordinada | R$ 5,81 mi | 4,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de encargos e despesas correntes
- 2Despesas e encargos de operações com Derivativos
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4Amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Seniores
- 5Amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Mezanino A
- 6Amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Mezanino B
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Mínimo de 1% do PL ou montante referente a 3 meses de despesas, o que for menor.
Garantias
Cessão Fiduciária do direito ao Saque-Aniversário FGTS
Do regulamento de 10/09/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 17,2% | +2,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100,1%Carteira líquida de R$ 132,8 mi para um patrimônio de R$ 132,6 mi | +33,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por 10 dias | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Impedimento de repasse pelo Agente Operador do FGTS por 15 dias | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 10/09/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,04% | 0,04% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,23% | 0,02% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 17% | 215% | 208% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 132,8 mi |
| Provisão | −R$ 52,5 mil |
| Carteira líquida | R$ 132,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 318,4 mil |
| Patrimônio | R$ 132,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 280,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 2,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 6,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 9,1 mil | |
| 361 a 720 | R$ 1,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 46,8%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 40,9%bloco com risco |
| Cartos Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 21.332.862/0001-91. SP | 12,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 1,1%A 75,8%B 13,9%C 8,8%D 0,4%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 3,30 mi | R$ 9,06 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 8,15 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 3,36 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 5,96 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 6,11 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 6,19 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 7,83 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 8,37 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 6,35 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 4,29 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 570,0 mil | R$ 3,51 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 2,51 mi | R$ 8,67 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
57 em setembro de 2026
Outro FI: 50; Outro: 7.
Seção: Acontecimentos
9 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 30/07/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
- jun/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 2.
- jun/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 2.
- dez/2024DadosPrimeira provisão registrada: R$ 58.
- 25/11/2024DadosInforme de outubro de 2024 reapresentado Espontânea
- out/2024DadosNovas séries informadas: Mezanino 2 série 2.
- out/2024DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 1.
- out/2024DadosPatrimônio sobe 185,5% no mês, para R$ 108,3 mi.
- out/2024DadosEntradas de R$ 69,5 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
A lista de documentos não está disponível agora.
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital IV
- CNPJ
- 56.780.135/0001-71
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/09/2024
- Registro
- 15/08/2024
- Crédito
- Direitos Creditórios Performados
- Distribuição
- Mensal (conforme suplementos)
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 0,37% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Angá Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal