Prata Digital FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de empréstimo pessoal, formalizadas por CCB.
Dados de setembro de 2026CNPJ 50.057.356/0001-30
O patrimônio caiu de R$ 264,4 mi para R$ 184,7 mi em 12 meses. Subordinação de 15,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 155,3 mi | 84,1% | 15,9% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 106,4 mi | 57,6% | |
| Sênior, série 2 | R$ 48,9 mi | 26,5% | |
| Mezanino | R$ 14,8 mi | 8% | 7,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 10,2 mi | 5,5% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 4,62 mi | 2,5% | |
| Subordinada | R$ 14,6 mi | 7,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas correntes da Classe A
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios Elegíveis
- 4Aquisição de Ativos Financeiros
- 5Amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Seniores (mantida a Razão de Garantia)
- 6Amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino (mantida a Razão de Garantia Mezanino)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao menor entre 0,75% do Patrimônio Líquido e o montante referente a 6 meses de despesas da Classe A, apurada no último Dia Útil de cada mês
Garantias
Cessão fiduciária de direitos ao Saque-Aniversário de contas vinculadas do FGTS, Alienação fiduciária de direitos ao Saque-Aniversário de contas vinculadas do FGTS
Do regulamento de 03/06/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas23 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 15,9% | +0,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,6%Carteira líquida de R$ 183,9 mi para um patrimônio de R$ 184,7 mi | +32,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido inferior a R$1.000.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 184,7 mi | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas em desacordo com o Anexo Descritivo | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/06/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,03% | 0,03% | 0,02% |
| Parcelas vencidas | 0,01% | 0,01% | 0,01% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 208% | 187% | 239% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 184,0 mi |
| Provisão | −R$ 52,3 mil |
| Carteira líquida | R$ 183,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,10 mi |
| Patrimônio | R$ 184,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 252 | |
| 91 a 120 | R$ 6,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 2,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 5,0 mil | |
| 361 a 720 | R$ 7,3 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 2,0 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 309 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 99,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 0,4%A 82,6%B 11,1%C 5,3%D 0,5%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 8,47 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 13,2 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 4,54 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 9,89 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 10,2 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 9,57 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 10,4 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 8,93 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 9,35 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 12,1 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 994,1 mil | R$ 8,92 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 6,30 mi | R$ 17,1 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
132 em setembro de 2026
Outro FI: 118; Outro: 8; PF: 3.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 25/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 13/07/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 21/11/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 14/10/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 30/07/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
- jun/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 2.
- jun/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 2.
- jun/2025DadosEntradas de R$ 40,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 20/03/2025ComunicadoRelatório.
- dez/2024DadosNovas séries informadas: Mezanino 2 série 2.
- dez/2024DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 1.
- 28/11/2024ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | AGO | 25/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 18/08/2026 |
| 3 documentos, 1 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 13/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital
- CNPJ
- 50.057.356/0001-30
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 16/06/2023
- Registro
- 23/03/2023
- Crédito
- performados
- Distribuição
- Mensal (amortizações em Regime de Caixa, após período de carência de 2 meses contados da primeira integralização)
- Resgate
- Carência de 60 dias
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 0,87% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Angá Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal