Poti Bank FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis performados e/ou a performar, oriundos de empréstimos, operações mercantis.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.333.029/0001-87
A provisão cobre 51,5% da carteira de R$ 62,2 mi, contra 28,3% há 12 meses. As parcelas vencidas subiram de 0% para 22,9% da carteira em setembro de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 28,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 26,4 mi | 71,9% | 28,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 2 | R$ 24,1 mi | 65,6% | |
| Sênior, série 3 | R$ 1,15 mi | 3,1% | |
| Sênior, série 4 | R$ 1,14 mi | 3,1% | |
| Subordinada | R$ 10,3 mi | 28,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe, devidos nos termos do Regulamento e da regulação aplicável.
- 2Constituição e recomposição da Reserva de Caixa.
- 3Amortização integral da Subclasse de Cotas Seniores em circulação, observados os termos e condições do Regulamento e dos Suplementos de cada Série.
- 4Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes.
- 5Aquisição de Ativos Financeiros.
- 6Amortização da Subclasse de Cotas Subordinadas, após a amortização integral das Subclasses Seniores, observados os limites, termos e condições do Regulamento e do Suplemento da Subclasse de Cotas Subordinadas.
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída e monitorada diariamente pela GESTORA para pagamento de encargos e despesas da Classe, correspondente a 0,5% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração. Os recursos serão aplicados em Ativos Financeiros. Se houver desenquadramento, a aquisição de novos Direitos Creditórios deverá ser interrompida e os recursos destinados à recomposição da reserva.; Liquidez: Não há reserva de liquidez separada da Reserva de Caixa. O Índice de Liquidez deve ser calculado diariamente pela GESTORA e ser maior ou igual a 1.
Do regulamento de 08/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 28,1% | −21,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 82,2%Carteira líquida de R$ 30,2 mi para um patrimônio de R$ 36,7 mi | +15,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento da Subordinação Mínima.O desenquadramento perdurar por prazo superior a 15 Dias Úteis contados da data do desenquadramento.Prazo de cura: 15 Dias Úteis contados da data do desenquadramento.Cláusula 17.1.III | 28,1% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário da Classe abaixo do limite mínimo.A ocorrência somente pode ser considerada após 90 dias da data da primeira integralização de Cotas da Classe.Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00.A condição perdurar por 90 dias consecutivos.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Cláusula 18.1.IV | R$ 36,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Inobservância, pelo CUSTODIANTE, de seus deveres e obrigações previstos no Regulamento.O CUSTODIANTE deve ser notificado por escrito pela GESTORA, mediante comprovante de recebimento, para sanar ou justificar o descumprimento.O descumprimento não for sanado ou justificado no prazo de 5 Dias Úteis contado do recebimento da notificação.Prazo de cura: 5 Dias Úteis contados do recebimento da notificação.Cláusula 17.1.I | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 08/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 51,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 51,47% | 50,97% | 28,34% |
| Parcelas vencidas | 22,91% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 7,53% | 40,39% | 22,10% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 225% | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 62,2 mi |
| Provisão | −R$ 32,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 30,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 239,2 mil |
| Patrimônio | R$ 36,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,87 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,56 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,11 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,45 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,66 mi | |
| 151 a 180 | R$ 992,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 9,45 mi | |
| 361 a 720 | R$ 846,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2025
| Poti S/ACNPJ 00.859.542/0001-14. SC | 61,7%bloco com risco |
| Rolling Stone Building SPE LTDACNPJ 51.100.405/0001-32. SC | 18,8%bloco com risco |
| W Residence Empreendimentos SPE LTDACNPJ 48.178.861/0001-90. SC | 16,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 9,1%B 12,6%D 65,1%F 10,0%H 3,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 74,3 mi em 5.608 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 856,9 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,58 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 6,47 mi |
| fev/2025 | R$ 250,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 31,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 30,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 1,38 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em setembro de 2026
Cota de FIDC: 3; Outro FI: 3.
Seção: Acontecimentos
30 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2533 dias2 entregasEntregue em 02/02/2026
- jan/26111 diasEntregue em 22/05/2026
- fev/2683 diasEntregue em 22/05/2026
- mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2611 dias2 entregasEntregue em 11/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2623 diasEntregue em 23/07/2026
- jul/2617 diasEntregue em 17/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 17 dias após o fim do mês
- 31/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosPatrimônio sobe 75,9% no mês, para R$ 39,5 mi.
- 22/05/2026Dados3 informes reapresentados (dez de 2025 e mar e abr de 2026) Espontânea
- 05/03/2026Fato relevanteFato relevante.
- 27/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 09/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado
- 08/09/2025ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 08/09/2025OfertaAnúncio de início.
- 08/09/2025OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
29 documentos20 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 5 com texto | Regulamento | 27/10/2025 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 31/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 05/03/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 06/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 08/09/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Poti Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 55.333.029/0001-87
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 07/06/2024
- Registro
- 29/05/2024
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 13.000 por mês
- Gestão
- 0,65% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Shore Capital Gestao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal