Portoseg Veículos FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito representados por CCBs emitidas por pessoas físicas com domicílio fiscal no Brasil em favor da Cedente (Portoseg).
Dados de setembro de 2026CNPJ 42.606.211/0001-12
O patrimônio subiu de R$ 55,2 mi para R$ 103,9 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 3,3% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 103,9 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento da Remuneração e Meta de Amortização de Principal Sênior
- 4Destinação de recursos remanescentes para aquisição de Direitos Creditórios (em Amortização Pro Rata) ou aquisição de Direitos Creditórios somente após pagamento sênior (em Amortização Sequencial)
- 5Amortização Extraordinária das Cotas Subordinadas (após amortização/resgate integral das Cotas Seniores)
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (equivalente a 100% das despesas e encargos dos 3 meses seguintes) e Reserva de Amortização (100% das parcelas de amortização devidas, alocada até 22 Dias Úteis antes da data de amortização)
Garantias
Alienação fiduciária de veículos (registrada no Sistema Nacional de Gravames - SNG), Garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou por terceiros
Do regulamento de 24/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 93,9%Carteira líquida de R$ 97,6 mi para um patrimônio de R$ 103,9 mi | +43,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 3,3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,04% | 3,35% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 3,27% | 2,78% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 0,17% | 0,18% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 93% | 120% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 100,7 mi |
| Provisão | −R$ 3,06 mi |
| Carteira líquida | R$ 97,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 11,2 mi |
| Patrimônio | R$ 103,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,55 mi | |
| 31 a 60 | R$ 342,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 153,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 113,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 102,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 83,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 411,8 mil | |
| 361 a 720 | R$ 515,0 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 185,3 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 4,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Portoseg Veiculos Fundo de Investimento em Direitos Creditorios de Responsabilidade LimitadaCNPJ 42.606.211/0001-12. SP | 72,6%bloco com risco |
| Portoseg S/A - Credito, Financiamento e InvestimentoCNPJ 04.862.600/0001-10. SP | 24,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 24,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 59,5%A 29,3%B 11,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 10,7 mi em 5.569 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 19,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 1,70 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 38,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses11 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 11/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 03/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 26/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 12/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 07/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
27 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 11/08/2026 |
| 11 documentos, 11 com texto | AGE | 11/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 26/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 29/11/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Portoseg Veículos Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 42.606.211/0001-12
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/03/2023
- Registro
- 11/10/2021
- Crédito
- CCBs (Cédulas de Crédito Bancário) garantidas por alienação fiduciária de veículos, decorrentes de operações de financiamento de veículos
- Distribuição
- Mensal (Data de Pagamento: dia 25 de cada mês); Amortização de Principal das Cotas Seniores inicia-se a partir do 19º mês contado da 1ª Data de Integralização de Cotas Seniores
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,24% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Porto Seguro Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal