Portoseg de Responsabilidade Ilimitada FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios, representados principalmente por CCBs emitidas por Devedores em favor da Cedente.
Dados de setembro de 2026CNPJ 47.240.716/0001-20
O patrimônio caiu de R$ 17,8 mi para R$ 11,0 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 11,0 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Aquisição de Direitos Creditórios e de Ativos Financeiros de Liquidez
- 4Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo
- 5Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 6Pagamento da Remuneração e Meta de Amortização de Principal Sênior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe, em Disponibilidades, em montante equivalente à estimativa necessária para o pagamento dos encargos do Fundo e da Classe, incluindo a Taxa de Administração, referentes aos 3 meses seguintes. Se insuficiente, todas as Disponibilidades em moeda corrente nacional devem ser destinadas à recomposição.; Liquidez: Reserva de Amortização constituída a partir do primeiro mês contado da 1ª Data de Integralização. Até 22 Dias Úteis antes de qualquer data de amortização de Cotas Seniores, deve conter recursos equivalentes a 100% do somatório de todas as parcelas de amortização devidas nessa data. Seus recursos são mantidos em Disponibilidades e podem ser aplicados em Ativos Financeiros de Liquidez.
Garantias
Alienação fiduciária de veículos, registrada de acordo com os procedimentos definidos pelo Sistema Nacional de Gravames (SNG), para as CCBs
Do regulamento de 06/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 74,7%Carteira líquida de R$ 8,18 mi para um patrimônio de R$ 11,0 mi | +7,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização e/ou resgate de Cotas em desacordo com os procedimentos do Regulamento, ou não realização dos respectivos pagamentosO evento deve ser regularizado no prazo de até 5 Dias Úteis.Prazo de cura: Até 5 Dias Úteis.Cláusula 17.2(a) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 31,43% | 31,40% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 100,00% | 100,00% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 11,9 mi |
| Provisão | −R$ 3,75 mi |
| Carteira líquida | R$ 8,18 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,90 mi |
| Patrimônio | R$ 11,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 721 a 1.080 | R$ 1,25 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 10,7 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Portoseg S/A - Credito, Financiamento e InvestimentoCNPJ 04.862.600/0001-10. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 0,4%A 29,1%B 15,2%C 13,5%D 4,0%G 37,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 26,2 mil em 846 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 6,15 mi | R$ 0 |
| jul/2023 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2023 | R$ 0 | R$ 5,00 mi | R$ 0 |
| nov/2022 | R$ 20,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
6 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 05/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- abr/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 3,77 mi.
- 28/11/2024AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 10/10/2024DadosInforme de setembro de 2024 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 1 com texto | Regulamento | 05/05/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 05/05/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Portoseg Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Ilimitada
- CNPJ
- 47.240.716/0001-20
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/11/2022
- Registro
- 25/11/2022
- Crédito
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC), classe única, fechado, Multicarteira Outros
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Porto Seguro Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal