Portoref de FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por Cédulas de Crédito Bancário emitidas por pessoas físicas domiciliadas no Brasil em favor da Cedente.
Dados de setembro de 2026CNPJ 68.310.086/0001-92
Patrimônio de R$ 66,7 mi, +1,4% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 1,6% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 66,7 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo, devidos nos termos do Regulamento e da legislação aplicável
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 4Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo, devidos nos termos do Regulamento e da legislação aplicável
- 5Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 6Pagamento de Amortização ou Amortização Extraordinária, sujeito às demais disposições do Regulamento
- 7Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Meta correspondente a 100% das despesas e encargos da Classe, incluindo a Taxa de Administração, referentes aos 3 meses seguintes. Deve ser mantida desde a 1ª Data de Integralização até a liquidação do Fundo; se insuficiente, todas as Disponibilidades em moeda corrente nacional devem ser destinadas à sua recomposição.
Garantias
Alienação fiduciária de veículos, constituída nas CCBs de operações de financiamento de veículos de acordo com os procedimentos do Sistema Nacional de Gravames e a legislação aplicável
Do regulamento de 28/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 95,4%Carteira líquida de R$ 63,6 mi para um patrimônio de R$ 66,7 mi | +45,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,15% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 1,61% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,01% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 9% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 63,7 mi |
| Provisão | −R$ 95,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 63,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 937,1 mil |
| Patrimônio | R$ 66,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,03 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Portoseg S/A - Credito, Financiamento e InvestimentoCNPJ 04.862.600/0001-10. SP | 95,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 95,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 2,5%A 97,0%B 0,5%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 65,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
2 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/26Sem informe
- jul/26Sem informe
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 26/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
3 documentos2 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 1 com texto | Regulamento | 26/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 26/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Portoref Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 68.310.086/0001-92
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 27/08/2026
- Registro
- 31/07/2026
- Crédito
- CCBs de operações de financiamento de veículos
- Administração
- 0,14% a.a., mínimo de R$ 11.500 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Porto Seguro Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal