Policard II FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra cédulas de Crédito Bancário (CCBs) originadas do uso de cartão na modalidade Saque, com pagamento via desconto em benefícios ou folha de pagamento (consignado).
Dados de agosto de 2026CNPJ 13.895.002/0001-38
Patrimônio de R$ 84,7 mi, −3,1% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 84,7 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Formação da Reserva de Liquidez
- 3Formação da Reserva de Amortização
- 4Pagamento de amortizações ou resgates de Cotas Seniores
- 5Pagamento de amortizações ou resgates de Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Pagamento de amortizações ou resgates de Cotas Subordinadas Junior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Liquidez (mínimo 2% do PL ou R$ 100 mil) e Reserva de Amortização.
Garantias
Alienação fiduciária, Hipotecas, Seguros, Garantias reais e fidejussórias, Consignação em folha de pagamento
Do regulamento de 29/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada12 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 73,4%Carteira líquida de R$ 62,2 mi para um patrimônio de R$ 84,7 mi | +23,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 30,41% | 24,33% | 20,90% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 28,27% | 26,49% | 21,29% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 89,4 mi |
| Provisão | −R$ 27,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 62,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 21,9 mi |
| Patrimônio | R$ 84,7 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 3,78 mi | |
| 31 a 60 | R$ 2,94 mi | |
| 61 a 90 | R$ 2,52 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,06 mi | |
| 121 a 150 | R$ 435,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 368,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,57 mi | |
| 361 a 720 | R$ 2,05 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 1,32 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 9,22 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, fevereiro de 2020
| UP Brasil - Policard Systems e Servicos S.A.CNPJ 00.904.951/0001-95. MG. Situação na Receita: baixada | 92,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 6,4%A 10,6%B 1,8%C 9,2%D 32,7%E 14,9%F 1,7%G 1,0%H 21,6%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 1,64 mi em 49.150 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2021 | R$ 0 | R$ 7,63 mi | R$ 0 |
| mai/2021 | R$ 0 | R$ 5,87 mi | R$ 0 |
| abr/2021 | R$ 0 | R$ 3,29 mi | R$ 0 |
| mar/2021 | R$ 0 | R$ 6,34 mi | R$ 0 |
| fev/2021 | R$ 0 | R$ 1,29 mi | R$ 0 |
| jan/2021 | R$ 0 | R$ 4,34 mi | R$ 0 |
| dez/2020 | R$ 0 | R$ 2,93 mi | R$ 0 |
| out/2020 | R$ 0 | R$ 5,86 mi | R$ 0 |
| ago/2020 | R$ 0 | R$ 5,77 mi | R$ 0 |
| jul/2020 | R$ 0 | R$ 11,7 mi | R$ 0 |
| mai/2020 | R$ 0 | R$ 1,12 mi | R$ 0 |
| fev/2020 | R$ 0 | R$ 1,12 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em agosto de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
4 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 15/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado
- 23/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 29/11/2024 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 23/12/2024 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 25/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Policard II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 13.895.002/0001-38
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/12/2011
- Registro
- 01/11/2011
- Crédito
- Direitos Creditórios (CCBs)
- Distribuição
- Amortizações programadas conforme suplementos (Sênior) e trimestral após 15 meses (Mezanino).
- Administração
- 0,5% a.a., mínimo de R$ 30.000 por mês
- Gestão
- 0,65% a.a.
- Custódia
- 0,5%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- WNT Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- BDO RCS Auditores Independentes - Sociedade Simples Limitada
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal