Pleno Invest FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, imobiliário, agrícola, financeiro, hipotecário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 20.636.504/0001-00
Patrimônio de R$ 34,4 mi, +1,6% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0,5% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 34,4 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
- 2Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 4Reenquadramento da Reserva de Amortização ou da Reserva de Despesas e Encargos, conforme o caso
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Juniores
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento das despesas e encargos de responsabilidade da Classe, incluindo as Taxas de Administração e de Gestão. Deve equivaler ao maior valor entre o total de despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe, sendo mantida segregada em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate para proporcionar liquidez ao pagamento das amortizações e/ou resgates das Cotas Seniores e, conforme o caso, das Cotas Subordinadas Mezanino: mínimo de 30% do valor futuro do pagamento a partir de 30 dias antes da data de pagamento e 100% a partir de 15 dias antes.
Do regulamento de 25/08/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada14 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 91,3%Carteira líquida de R$ 31,4 mi para um patrimônio de R$ 34,4 mi | +24,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 25/08/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,55% | 1,69% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,46% | 0,44% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 6,81% | 7,13% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 338% | 389% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 31,9 mi |
| Provisão | −R$ 496,3 mil |
| Carteira líquida | R$ 31,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,35 mi |
| Patrimônio | R$ 34,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,75 mi | |
| 31 a 60 | R$ 229,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 21,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 38,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 85,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 37,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 154,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Citol Industria de Tratamento de Oleo S.A.CNPJ 18.933.677/0001-48. SP | 15,9%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 86,2%B 12,5%C 1,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 21,2 mi em 3.889 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 381,6 mil.
Segmento principal: comercial, comercial (86,1%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| abr/2025 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 2,00 mi | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,17 mi |
| set/2022 | R$ 1,58 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2022 | R$ 849,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2022 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2019 | R$ 0 | R$ 4,00 mi | R$ 0 |
| mai/2017 | R$ 0 | R$ 300,0 mil | R$ 0 |
| dez/2015 | R$ 248,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2015 | R$ 400,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2015 | R$ 800,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2015 | R$ 800,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PF: 1.
Seção: Acontecimentos
6 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 02/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/03/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 18/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 02/09/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 02/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 28/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 25/03/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Pleno Invest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 20.636.504/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/10/2014
- Registro
- 29/07/2014
- Crédito
- Direitos Creditórios
- Administração
- 0,55% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- MGI Assurance Auditores Independentes SS
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal