Plata I Multissegmentos FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por operações performadas ou não performadas, nos segmentos financeiro, comercial, industrial.
Dados de agosto de 2026CNPJ 17.198.574/0001-19
Patrimônio de R$ 239,0 mi, +0,5% em relação a julho de 2026. Subordinação de 38,7%.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 38,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 146,6 mi | 61,3% | 38,7% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 10 | R$ 42,9 mi | 18% | |
| Sênior, série 6 | R$ 28,7 mi | 12% | |
| Sênior, série 7 | R$ 35,6 mi | 14,9% | |
| Sênior, série 8 | R$ 8,62 mi | 3,6% | |
| Sênior, série 9 | R$ 30,8 mi | 12,9% | |
| Mezanino | R$ 52,6 mi | 22% | 16,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 14,7 mi | 6,2% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 4,40 mi | 1,8% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 7,82 mi | 3,3% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 10,8 mi | 4,5% | |
| Mezanino 7, série 1 | R$ 13,8 mi | 5,8% | |
| Mezanino 8, série 1 | R$ 1,06 mi | 0,4% | |
| Subordinada | R$ 39,8 mi | 16,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
- 4Pagamento do resgate e/ou amortização das Cotas Seniores
- 5Pagamento do resgate e/ou amortização das Cotas Mezanino
- 6Pagamento do resgate e/ou amortização das Cotas Mezanino A
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Encargos mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação, de até R$150.000,00 mensais. Deve conter ativos equivalentes a 50% das despesas e/ou encargos estimados 10 dias antes do pagamento e 100% 5 dias antes do pagamento. Não contempla a Taxa de Gestão. Os recursos são mantidos em Disponibilidades.; Liquidez: Reserva de Amortização mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação, equivalente a 50% do valor estimado da amortização das Cotas Seniores e/ou Mezanino 10 dias antes da amortização prevista e 100% 5 dias antes. Os recursos são mantidos em Disponibilidades.
Garantias
cessões fiduciárias de recebíveis em benefício do Fundo, alienação fiduciária de imóveis, alienação fiduciária de veículos
Do regulamento de 20/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 38,7% | +13,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento do Índice de SubordinaçãoDescumprimento não sanado em até 05 Dias Úteis a contar do desenquadramento.Prazo de cura: 05 Dias Úteis a contar do desenquadramento.Cláusula 24.2(h) | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$1.000.000,00A qualquer momento.Por 90 dias consecutivos.E o Fundo não for incorporado a outro Fundo de Investimento em Direitos de Crédito.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Cláusula 24.3(b) | R$ 239,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | A carteira do mês não fecha com os próprios componentes. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 20/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Carteira não informada
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | Não informado | 4,77% |
| Parcelas vencidas | Não informado | Não informado | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | Não informado | Não informado | 8,63% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Não informado | Não informado | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Títulos e caixa | R$ 3,29 mi |
| Patrimônio | R$ 239,0 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 8,70 mi | |
| 31 a 60 | R$ 387,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 301,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 182,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 186,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 180,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 184,3 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 425,7 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 89,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, fevereiro de 2025
| UY3 Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 39.587.424/0001-30. RS | 11,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 58,1%A 3,5%B 37,9%D 0,4%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 107,5 mi em 13.179 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 9,17 mi.
Segmento principal: industrial (74,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 3,11 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 6,57 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 20,9 mi | R$ 3,02 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 1,33 mi | R$ 9,87 mi | R$ 3,12 mi |
| abr/2026 | R$ 22,6 mi | R$ 16,5 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 20,0 mi | R$ 10,1 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 3,79 mi | R$ 7,18 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 17,4 mi | R$ 10,2 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 11,2 mi | R$ 6,00 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 2,59 mi | R$ 2,87 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,49 mi | R$ 6,52 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 187,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
50 em agosto de 2026
Outro FI: 36; Cota de FIDC: 11; PF: 3.
Seção: Acontecimentos
66 nos últimos 24 meses16 assembleias
Entregas
- set/2511 diasEntregue em 11/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/269 diasEntregue em 09/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 05/10/2026Fato relevanteFato relevante.
- 05/10/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 10/09/2026ComunicadoRelatório.
- 26/08/2026ComunicadoRelatório.
- 21/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 20/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 03/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 14/05/2026Fato relevanteFato relevante.
- 14/05/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 13/05/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- mai/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 8 série 1.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
67 documentos50 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 5 com texto | Regulamento | 21/08/2026 |
| 16 documentos, 16 com texto | AGE | 02/04/2026 |
| 11 documentos, 11 com texto | Fato relevante | 05/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 24 documentos, 16 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 05/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Plata I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissegmentos
- CNPJ
- 17.198.574/0001-19
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/02/2014
- Registro
- 14/11/2013
- Crédito
- Fomento Mercantil
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 15.930 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Solis Investimentos S A
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal