Pine Lift I Cartão INSS FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios vincendos decorrentes exclusivamente de saques realizados com Cartão Consignado de Benefícios e/ou de Financiamento da Fatura do Cartão Consignado de Benefício.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.543.802/0001-03
Patrimônio de R$ 155,1 mi, −1,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 18,2% e parcelas vencidas em 0,3% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 18,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 126,8 mi | 81,8% | 18,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 19,1 mi | 12,3% | 5,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 16,5 mi | 10,6% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 2,62 mi | 1,7% | |
| Subordinada | R$ 9,15 mi | 5,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe Única
- 2pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas dissidentes, nos termos do item 17.4
- 3pagamento de Operações de Derivativos na data de vencimento original
- 4constituição ou recomposição do Caixa Mínimo
- 5pagamento de Operações de Derivativos em caso de liquidação antecipada, total ou parcial
- 6aquisição de Direitos Creditórios, exclusivamente na Data de Oferta, Aquisição e Pagamento
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Potenciais despesas futuras decorrentes de demandas judiciais, arbitrais ou extrajudiciais poderão ser provisionadas na contabilidade da Classe e, a critério dos Prestadores de Serviços Essenciais, poderão ser constituídas reservas em ativos de liquidez para fazer frente a essas despesas. Em caso de liquidação, os valores provisionados poderão ser transferidos para conta vinculada ou garantidos por mecanismo equivalente.; Liquidez: Caixa Mínimo correspondente a, no mínimo, R$ 150.000,00, mantido como reserva de liquidez, apurado mensalmente e atualizado a cada 12 meses pela variação acumulada do IPCA ou índice substituto; os recursos são mantidos em Disponibilidades.
Do regulamento de 27/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 18,2% | +3,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,9%Carteira líquida de R$ 154,9 mi para um patrimônio de R$ 155,1 mi | +49,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em montantes agregados superiores aos definidos no Regulamento.os valores pagos em excesso não sejam devolvidos à Classe Única.inclui, sem limitação, a não devolução mediante emissão e integralização de novas Cotas Subordinadas Júnior.Prazo de cura: 10 Dias Úteis contados da notificação da Administradora aos Cotistas detentores de Cotas Subordinadas Júnior.Cláusula 16.1(l) | 18,2% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento de qualquer dos Índices de Subordinação.não reenquadramento no prazo máximo de 15 dias.Prazo de cura: 15 dias.Cláusula 16.1(p) | 18,2% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,45% | 0,45% |
| Parcelas vencidas | 0,31% | 0,25% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 148% | 181% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 155,6 mi |
| Provisão | −R$ 704,9 mil |
| Carteira líquida | R$ 154,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 234,4 mil |
| Patrimônio | R$ 155,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 85,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 79,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 74,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 65,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 54,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 43,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 73,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Banco Pine S/ACNPJ 62.144.175/0001-20. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 98,9%C 0,3%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 4,27 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 4,33 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 4,52 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 4,31 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 4,21 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 4,43 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 4,81 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 4,66 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 4,57 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 173,5 mi | R$ 4,21 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
17 em setembro de 2026
Outro FI: 16; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
5 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2611 dias2 entregasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 27/05/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 13/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 20/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 02/12/2025ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
9 documentos3 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 08/09/2026 |
| 4 documentos, 2 com texto | Anúncio de Encerramento | 27/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Pine Lift I Cartão INSS FIDC - Resp Limitada
- CNPJ
- 62.543.802/0001-03
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/12/2025
- Registro
- 03/09/2025
- Crédito
- Direitos creditórios de cartão consignado de benefícios do INSS
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Lift Capital Gestora de Recursos S.A.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal