Pine INSS Segmento Financeiro FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de CCCB emitidos pelo Cedente (Banco Pine), representativos de CCB emitidas pelos Devedores.
Dados de setembro de 2026CNPJ 61.271.872/0001-89
Patrimônio de R$ 1,02 bi, −0% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 15,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 855,4 mi | 84,1% | 15,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 141,1 mi | 13,9% | 2,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 100,7 mi | 9,9% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 40,3 mi | 4% | |
| Subordinada | R$ 20,9 mi | 2,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Operações de Derivativos e Valor de Descasamento
- 4Constituição/recomposição da Reserva de Liquidez
- 5Pagamento de Remuneração das Cotas Seniores
- 6Pagamento de Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino A
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (equivalente a 2 meses de despesas ordinárias, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão) e Reserva de Liquidez (constituída 15 dias antes de cada Data de Pagamento durante o Período de Carência, 100% constituída 5 dias antes da Data de Pagamento, para pagamento da Remuneração).
Garantias
Consignação em folha de benefícios do INSS, Margem consignável do Devedor, Averbação junto ao INSS/DATAPREV
Do regulamento de 01/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas46 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 21% do patrimônio | 15,9% | −5,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 94,8%Carteira líquida de R$ 964,8 mi para um patrimônio de R$ 1,02 bi | +44,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Cedente deixar de deter a totalidade das Cotas Subordinadas Júnior | Abaixo de 21% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por 3 meses consecutivos | Abaixo de 21% em 3 dos 3 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos sem incorporação | R$ 1,02 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,86% | 2,01% | 0,03% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,54% | 0,77% | 0,03% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 983,1 mi |
| Provisão | −R$ 18,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 964,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 52,2 mi |
| Patrimônio | R$ 1,02 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 684,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 635,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 593,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 558,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 501,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 441,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,69 mi | |
| 361 a 720 | R$ 241,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Banco Pine S/ACNPJ 62.144.175/0001-20. SP | 93%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 93% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 97,2%G 1,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 34,2 mi em 399.835 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,94 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 13,8 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 13,3 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 12,2 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 12,3 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 13,0 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 11,3 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 13,8 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 13,2 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 11,9 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 28,4 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 13,2 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
Corretora/Distribuidora: 4.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/2512 dias2 entregasEntregue em 12/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/269 diasEntregue em 09/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/267 dias2 entregasEntregue em 07/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 30/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/01/2026DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
- 17/12/2025Dados4 informes reapresentados (jul a out de 2025) Espontânea
- 17/11/2025ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 27/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 01/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
27 documentos22 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 8 com texto | Regulamento | 02/06/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 02/06/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 17/11/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Pine INSS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro Resp Limitada
- CNPJ
- 61.271.872/0001-89
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/06/2025
- Registro
- 11/06/2025
- Crédito
- Crédito Consignado (INSS)
- Distribuição
- Mensal (dia 15 de cada mês)
- Resgate
- Carência de 730 dias
- Administração
- 0,18% a.m., mínimo de R$ 30.000 por mês
- Gestão
- 0,3% a.a.
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal