Pine INSS III FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra recebíveis vincendos representados por CCBs emitidas por pessoas físicas em favor dos Originadores e cedidas ao Cedente.
Dados de agosto de 2026CNPJ 63.546.406/0001-94
Patrimônio de R$ 1,11 bi, −0,8% em relação a julho de 2026. Subordinação de 15,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 939,4 mi | 84,3% | 15,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 143,0 mi | 12,8% | 2,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 55,0 mi | 4,9% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 55,0 mi | 4,9% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 33,0 mi | 3% | |
| Subordinada | R$ 32,0 mi | 2,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamentos de Operações de Derivativos
- 4Pagamentos referentes a reversões de Operações de Derivativos, desde que o Índice de Pré-Pagamento seja inferior a 15% ou o pagamento seja exigível pela Contraparte de Derivativos Autorizada
- 5Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de MTM
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Mantida desde a 1ª Data de Integralização até a liquidação da Classe, equivalente ao valor estimado necessário para despesas ordinárias e encargos do Fundo, incluindo as Taxas de Administração e de Gestão referentes aos 3 meses subsequentes.; Liquidez: Aplicável à Classe. Deve corresponder a 2,50% do Patrimônio Líquido da Classe, podendo ser reduzida se, e somente se, o Índice de Subordinação Mezanino C atingir 2,50% do Patrimônio Líquido, limitada ao suficiente para que permaneça em no mínimo 2,00% do Patrimônio Líquido.
Do regulamento de 05/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas28 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 1,5% do patrimônio | 15,7% | +14,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,9%Carteira líquida de R$ 1,10 bi para um patrimônio de R$ 1,11 bi | +48,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Juniores em desconformidade com o Anexo Descritivo e, se aplicável, com o Anexo de Definições Específicas da Classe.Exceto se os valores pagos incorretamente forem devolvidos à Classe.A devolução poderá ocorrer por subscrição e integralização de novas Cotas Subordinadas Juniores no prazo de 3 Dias Úteis contados da notificação da Administradora aos respectivos Cotistas.Prazo de cura: 3 Dias Úteis para devolução mediante subscrição e integralização de novas Cotas Subordinadas Juniores, contados da notificação da Administradora.Exceção: Devolução integral dos valores pagos incorretamente no prazo aplicável.Cláusula 14.1(ii) | 15,7% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção de patrimônio líquido médio da Classe inferior ao limite mínimo.Patrimônio líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos.A Classe não seja incorporada a outra classe de cotas, se aplicável e permitido.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Exceção: Incorporação a outra classe de cotas, se aplicável e permitido.Cláusula 15.1(iv) | R$ 1,11 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 05/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,06% | 0,02% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,07% | 0,04% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,10 bi |
| Provisão | −R$ 673,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 1,10 bi |
| Títulos e caixa | R$ 16,5 mi |
| Patrimônio | R$ 1,11 bi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 262,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 194,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 169,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 117,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 0 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| Banco Pine S/ACNPJ 62.144.175/0001-20. SP | 95%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
A 99,1%D 0,5%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 25,6 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 51,5 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 68,8 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 71,2 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 1,25 bi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em agosto de 2026
Corretora/Distribuidora: 5.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2611 diasEntregue em 11/07/2026
- jul/2613 dias2 entregasEntregue em 13/08/2026
- ago/2610 dias2 entregasEntregue em 10/09/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 30/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 28/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 29/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 28/04/2026OfertaAnúncio de início.
- 15/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 08/04/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
7 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Anúncio de Encerramento | 29/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Pine INSS III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.546.406/0001-94
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/04/2026
- Registro
- 06/11/2025
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,05% a.a., mínimo de R$ 7.500 por mês
- Gestão
- 0,05% a.a.
- Custódia
- 0,01%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal