Pine INSS II FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente recebíveis vincendos representados por Cédulas de Crédito Bancário decorrentes de empréstimos consignados.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.321.684/0001-43
Patrimônio de R$ 947,5 mi, −1,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 16,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 16,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 787,1 mi | 83,1% | 16,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 125,7 mi | 13,3% | 3,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 97,7 mi | 10,3% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 28,0 mi | 3% | |
| Subordinada | R$ 34,7 mi | 3,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamentos de Operações de Derivativos
- 4Pagamentos de reversões de Operações de Derivativos desde que o Índice de Pré-Pagamento seja inferior a 15% ou o pagamento seja exigível pela Contraparte de Derivativos Autorizada
- 5Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de MTM
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva equivalente ao valor estimado necessário para despesas ordinárias e encargos, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão referentes aos 3 meses subsequentes.; Liquidez: Aplicável à Classe Única e equivalente a 1,50% do Patrimônio Líquido da Classe. Mantida para pagamentos de principal e remuneração; a Reserva de MTM também é aplicável e é calculada conforme o MTM Global das Operações de Derivativos.
Do regulamento de 02/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas27 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 16,9% | +1,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 93,9%Carteira líquida de R$ 890,0 mi para um patrimônio de R$ 947,5 mi | +43,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Juniores em desconformidade com o Regulamento.Exceto se os valores pagos incorretamente forem devolvidos à Classe.A devolução poderá ocorrer por subscrição e integralização de novas Cotas Subordinadas Juniores no prazo de 3 Dias Úteis da notificação da Administradora.Prazo de cura: 3 Dias Úteis para devolução após notificação.Exceção: Devolução por subscrição e integralização de novas Cotas Subordinadas Juniores.Cláusula 14.1(ii) | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção de Patrimônio Líquido médio inferior a R$1.000.000,00.Período de 90 dias consecutivos.A Classe não seja incorporada a outra classe, quando aplicável e permitido.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Exceção: Incorporação a outra classe de cotas, se aplicável e permitida.Cláusula 15.1(iv) | R$ 947,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,5% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 1,32% | 0,92% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,39% | 0,30% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 901,9 mi |
| Provisão | −R$ 11,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 890,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 69,6 mi |
| Patrimônio | R$ 947,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 718,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 550,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 509,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 465,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 371,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 338,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 607,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| Banco Pine S/ACNPJ 62.144.175/0001-20. SP | 92%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 97,0%D 0,5%F 0,5%G 1,3%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 27,0 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 32,8 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 52,8 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 17,8 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 82,1 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 65,8 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 47,6 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 66,4 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 56,5 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 1,25 bi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 4.
Seção: Acontecimentos
10 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2610 dias2 entregasEntregue em 10/02/2026
- fev/2610 dias2 entregasEntregue em 10/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2611 diasEntregue em 11/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 23/03/2026Dados3 informes reapresentados (dez de 2025 a fev de 2026) Espontânea
- 07/01/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 10/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 10/12/2025ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 05/12/2025OfertaAnúncio de início.
- 04/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 03/12/2025ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 03/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
12 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 03/12/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Anúncio de Encerramento | 07/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Pine INSS II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.321.684/0001-43
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/12/2025
- Registro
- 22/10/2025
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,18% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,08% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Pier Gestão de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/01
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal