O que é PICPAY I FIDC?

PICPAY I FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). PICPAY I FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de PICPAY I FIDC?

Os créditos inadimplentes de PICPAY I FIDC somam 0,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito PICPAY I FIDC investe?

A carteira de PICPAY I FIDC está concentrada no segmento Credito, com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de PICPAY I FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 1 cedente identificado para PICPAY I FIDC. O maior concentra 85,8% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de PICPAY I FIDC?

O gestor de PICPAY I FIDC é GENIAL GESTÃO LTDA. O administrador do fundo é GENIAL INVESTIMENTOS CORRETORA DE VALORES MOBILIÁRIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

PICPAY I FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 4,75 bi, +1,6% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Divisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

1Pagamento de despesas e encargos
2Constituição de Reserva de Despesa
3Remuneração e Amortização das Cotas Seniores
4Constituição de Reserva de Caixa
5Constituição de Reserva de Aquisição
6Resgate das Cotas Subordinadas

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Despesa (mínimo R$ 1 milhão), Reserva de Caixa (valor da próxima amortização) e Reserva de Aquisição.

Garantias

Direitos, ações e garantias assegurados aos Cedentes por força dos Direitos Creditórios Elegíveis

Do regulamento de 01/04/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada11 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	85,8%Carteira líquida de R$ 4,07 bi para um patrimônio de R$ 4,75 bi	+35,8 p.p.	Comparação não verificada
Subordinação mínima de 10% do patrimônio	A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 01/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,00%	0,00%	0,00%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,00%	0,00%	0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 4,07 bi
Provisão	R$ 0
Carteira líquida	R$ 4,07 bi
Títulos e caixa	R$ 673,2 mi
Patrimônio	R$ 4,75 bi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Picpay Instituicao de Pagamento S/ACNPJ 22.896.431/0001-10. SP

85,8%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 85,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,44 bi em 26.612.191 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: credito (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 0	R$ 120,0 mi	R$ 0
ago/2026	R$ 0	R$ 180,0 mi	R$ 0
jul/2026	R$ 0	R$ 136,0 mi	R$ 0
jun/2026	R$ 0	R$ 164,0 mi	R$ 0
mai/2026	R$ 0	R$ 220,0 mi	R$ 0
abr/2026	R$ 0	R$ 235,0 mi	R$ 0
mar/2026	R$ 0	R$ 100,0 mi	R$ 0
fev/2026	R$ 0	R$ 473,0 mi	R$ 0
dez/2025	R$ 0	R$ 250,0 mi	R$ 0
out/2025	R$ 0	R$ 180,0 mi	R$ 0
set/2025	R$ 0	R$ 240,0 mi	R$ 0
jul/2025	R$ 0	R$ 280,0 mi	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

2 em setembro de 2026

Banco: 1; PJ Financeira: 1.

Seção: Acontecimentos

26 nos últimos 24 meses18 assembleias

Entregas

out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
dez/2514 dias3 entregasEntregue em 14/01/2026
jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
set/268 diasEntregue em 08/10/2026

Entrega típica: 12 dias após o fim do mês

05/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
11/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
07/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
26/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
26/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
26/02/2026Dados2 informes reapresentados (jul e ago de 2025) Espontânea
25/02/2026Dados2 informes reapresentados (fev e abr de 2025) Espontânea
24/02/2026Dados7 informes reapresentados (jun a dez de 2023) Espontânea
19/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
17/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
07/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

31 documentos23 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	Regulamento	26/05/2026
18 documentos, 18 com texto	AGE	05/10/2026
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	06/08/2026
1 documento, 1 com texto	Instrumento Particular de Alteração do Regulamento	26/11/2024

Abrir os 31 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay I
CNPJ: 32.527.650/0001-86
Situação: Em Funcionamento Normal desde 09/05/2019
Registro: 22/03/2019
Crédito: Direitos creditórios originados de transações de pagamento no Sistema PicPay
Distribuição: Mensal
Administração: 0,17% a.a., mínimo de R$ 60.000 por mês
Gestão: 10% a.a.
Performance: 0%
Administrador: Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
Gestor: Genial Gestão LTDA.
Custodiante: Banco Genial S.A.
Auditor: KPMG Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 30/09

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal